2021年7月末時点のVT積立状況 7月末時点のVTの積立状況の報告です。 7月は賞与と給与を原資に特定口座で94口積立。その結果、月末時点で評価額が82万円増の6,264万円に、損益額が27万円減の+1,840万円となりました(詳細は下の表を参照)。 VTの積立投資は地味なものです。もはや多少の値動きも気にならなくなり、特筆すべきイベントが起こらない月が多いです。そんな中、最近聞いた『お金を増やしたいなら、他人を信じるな』(山崎元さん)という言葉が記憶に残りました。警戒すべき相手は対面だけではなくインターネット上にも存在します。ブログだけでなくSNSにYouTube。投資について発信する人が増えて百家争鳴状態です。彼らの一部は、広告収入などの利益が目的であったり、承認欲求を満たすために投稿を繰り返しています。適切な距離をとりたいものです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量(口) 5,492 +94 累計積立額(万円) 4,619 +109 評価額(万円) 6,264 +82 累計『分配金&還付金』(万円) 195 0 損益額(万円) +1,840 -27 IRR 14.9% -0.7% ↓↓参考↓↓ 為替レート(円/ドル) 109.41 -1.13 VT価格(ドル/口) 104.25 +0.64 VT価格(円/口) 11,406 -47 ※内部収益率(IRR)の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも値が高くなっています。 VT積立状況のグラフ 損益額 1,800万円超を維持。 積立数量 5,400口超。 累計積立額 4,600万円超。 評価額 6,200万円超。 累計『分配金&還付金』 変化なし。 参考:含み損益額