さといもちゃんのブログ

本家VTの積立報告です。最後に少し余談も書いています。 2022年10月28日付でVTを36口積立。受渡金額は3,006.72 USD。原資は持株会一部売却金。特定口座での積立です。 次回の積立は11月給与が入金するタイミングです。ただし、実家に新型iPad Proを贈る予定ですので、積立額が少なめになるかもしれません。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 5,538 一般NISA口座 649 合計 6,187 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 余談 余談ですが、「なぜオルカンではなく、本家VTに投資するのですか？」という質問を時々頂きます。オルカンとは投資信託『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』のことです。 この質問に対する私の答えは明確です。 私がオルカンではなく本家VTに投資する理由は、できるだけ全世界株式の市場PFに近い商品に投資したいからです。オルカンなどMSCI-ACWI連動商品に比べ、FTSE-GACI連動商品の方が構成銘柄も多く市場カバー率が高いです。このため、より全世界株式の市場PFに近い商品と考えられます。投資効率に劇的な差がないにもかかわらず、敢えて市場PFから乖離が大きい商品に投資することは、蛇足な自己判断と私は考えています（あくまで個人の見解です）。 ちなみに、国内の投資運用会社に不信感がある私は意識的に避けておりますが、FTSE-GACI連動の投資信託が3商品存在します。いわゆる楽天VT『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』、雪だるま『SBI・全世界株式インデックス・ファンド』、そしてSBI VT『SBI・V・全世界株式インデックス・ファンド』ですね。 ただし、楽天VTは、今年の夏頃にVTだけでなくVTIとVXUSとの“ちゃんぽん投資”となったらしいです。雪だるまは、今でもVTI、SPDW、SPEMへの分配投資のはずです。シンプルなファンド内構造を好む人には、気になる点ですね。補足ですが、オルカンはMS

本家VTの積立報告です。 2022年10月26日付でVTを8口積立。受渡金額は666.12 USD。原資は10月の給与。特定口座での積立です。 次回の積立は持株会一部売却金の入金のタイミングで、既に積立済です。 9月に法事がありました。香典だけでなく交通費など臨時出費が発生。10月のカード引落額が高額となりました。このため、例月より余剰資金が少なく、積立も8口と控えめでした。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 5,502 一般NISA口座 649 合計 6,151 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

2022年9月末時点のVT積立状況 9月末時点のVTの積立状況の報告です。 9月は給与と分配金を原資に特定口座で計48口積立。月末時点の評価額が409万円減の6,999万円に、損益額が440万円減の+1,930万円となりました（詳細は下の表を参照）。 9月上旬には円安が進み、評価額が一時7,800万円に達しました。過去最高です。しかし、9月後半から下旬にかけて、VTが70 USD台まで下落。結局、評価額も損益額も先月末から400万円以上減少しました。こんなことが今年は多いですね。 また、9月の分配金は約26万円でした。こちらは全額再投資済です。次の分配金は12月。今年最後の分配金が入金します。年間総額がいくらになるか、楽しみですね。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,143 +48 累計積立額（万円） 5,403 +57 評価額（万円） 6,999 -409 累計『分配金＆還付金』（万円） 335 +26 損益額（万円） 1,930 -440 IRR 10.3% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 144.43 +5.70 VT価格（ドル/口） 78.88 -8.72 VT価格（円/口） 11,393 -760 ※内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも値が高くなっています。 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 1,900万円台に減。 積立数量 6,000口台のまま。 累計積立額 5,400万円台に増。 評価額 6,900万円台に減。 累計『分配金＆還付金』 分配金により335万円に増。 参考：含み損益額

本家VTの積立報告です。 2022年9月27日付でVTを22口積立。受渡金額は1,764.18 USD。原資は9月の分配金。特定口座での積立です。 次回の積立は10月給与入金のタイミングになると思います。 9月の分配金再投資も済み、10月と11月は給与による積立のみとなります。また10月中旬以降、実家へ贈る新型iPad Pro購入の出費が発生予定です。12月には賞与、給与、そして分配金による連続積立が控えています。これが終われば、気持ちよく2023年が迎えられます。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 5,494 一般NISA口座 649 合計 6,143 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。