さといもちゃんのブログ

2024年4月末時点のVT積立状況 4月末時点のVTの積立状況の報告です。 4月は給与を原資に計16口積立。また、月末時点の評価額が28万円減の11,411万円に、損益額が55万円減の+5,645万円となりました（詳細は下の表を参照）。 4月は特別なイベントもなく、給与による積立のみでした。年度の変わり目ということもあり、交際費がかさんだくらいでしょうか……。 資産が増えたおかげで、毎月の積立額よりも日々の評価額の変動額の方が大きくなってきました。ただ、評価額ばかり見ていると、積立額が“あるかなきか”の存在に感じてしまうのですよね。いけませんね……。 最近、給与増額のニュースを目にします。うらやましいものです。弊社も組合員はベースアップするそうです。その一方、役職者はどうなることでしょう？ いろいろありますが、引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,852 +16 累計積立額（万円） 6,455 +27 評価額（万円） 11,411 -28 累計『分配金＆還付金』（万円） 585 0 累計譲渡損益（万円） +104 0 損益額（万円） +5,645 -55 IRR 16.1% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 156.31 +4.87 VT価格（ドル/口） 106.54 -3.96 VT価格（円/口） 16,654 -80 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 5,600万円台のまま。 積立数量 6,800口台のまま。 累計積立額 6,400万円台のまま。 評価額 1億1,400万円台のまま。 累計『分配金＆還付金』 580万円台のまま。 累計譲渡損益額 100万円台のまま。ただし、2024年末の旧一般NISA口座の2020年分VT売却まで変動がない予定。 参考：含み損益額 補足 内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いてい

2024年3月末時点のVT積立状況 3月末時点のVTの積立状況の報告です。 3月は分配金を原資に19口積立。また、月末時点の評価額が399万円増の11,439万円に、損益額が399万円増の+5,700万円となりました（詳細は下の表を参照）。 3月の分配金は約32万円でした。これを再投資して19口積み立てています。また、円安と株高のおかげで、評価額も損益額も約400万円増加しました。どちらも月末としては過去最高です。 もう5月ですが、今頃3月末時点の記事を書いております。もう古新聞ですので、ここまでにしておきます。4月末分も更新しないと……。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,836 +19 累計積立額（万円） 6,428 +32 評価額（万円） 11,439 +399 累計『分配金＆還付金』（万円） 585 +32 累計譲渡損益（万円） +104 0 損益額（万円） +5,700 +399 IRR 16.6% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 151.44 +0.78 VT価格（ドル/口） 110.50 +3.00 VT価格（円/口） 16,734 +539 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 5,600万円台に増。月末としては過去最高。 積立数量 6,800口台のまま。 累計積立額 6,400万円台に増。 評価額 1億1,400万円台に増。月末としては過去最高。 累計『分配金＆還付金』 580万円台に増。 累計譲渡損益額 100万円台のまま。ただし、2024年末の旧一般NISA口座の2020年分VT売却まで変動がない予定。 参考：含み損益額 補足 内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも値が高くなって

本家VTの積立報告です。 2024年4月2日付でVTを7口、4月30日付でVTを9口積立。受渡金額は計1,745.08 USD。原資は3月給与と4月給与分。特定口座での積立です。 次回積立は5月給与が入金したタイミングです。4月2日付の積立分は、報告を完全に失念しておりました。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,194 NISA口座(成長投資) 162 旧NISA口座(一般) 496 合計 6,852 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。