さといもちゃんのブログ

外国税額控除の還付金に関する報告です。 1月下旬に確定申告し、外国税額控除の還付金が今週入金されました。2023年分の還付金は178,508円。過去最高です。還付金は全てVTの分配金に課された米国税分です。 過去の分配金と外国税額控除の還付金は、以下の表の通りです。 過去の分配金と外国税額控除還付金 年 分配金(円) 外国税額控除 還付金(円) 分配金と 還付金(円) 3月 6月 9月 12月 年間合計 2018 0 29,877 101,865 138,061 269,803 14,377 284,180 2019 85,577 164,316 139,307 207,750 596,950 77,478 674,428 2020 82,286 135,655 156,191 217,804 591,936 62,977 654,913 2021 107,726 221,496 185,241 372,996 887,459 99,296 986,755 2022 132,855 345,014 260,541 393,508 1,131,918 136,118 1,268,036 2023 175,108 443,756 290,734 563,399 1,472,997 178,508 1,651,505 分配金と外国税額控除の還付金とを合算すると1,651,505円。毎月13万円以上の不労所得を得たことになります。私の場合、家賃、水道光熱費（電気、ガス、水道）、通信費（固定回線含む）などの固定費と食費の一部が賄える額です。 VTにインカムゲインを期待することは本意ではありません。ですが、万が一何かあっても、生活費の大部分を不労所得で賄うことができると考えれば心強いものです。 私の生活費は月15万円。年間180万円です。ですので、次は年間インカムゲイン180万円を意識しながら、引き続き、VT一本の積立投資を継続したいと思います。

本家VTの積立報告です。 2024年2月6日付でVTを4口積立。受渡金額は415.48 USD。原資は出張旅費精算金。特定口座での積立です。 次回積立は外国税額控除還付金の入金か2月の給与が入金したタイミングです。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,132 NISA口座(成長投資) 162 旧NISA口座(一般) 496 合計 6,790 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

2024年1月末時点のVT積立状況 1月末時点のVTの積立状況の報告です。 1月は給与を原資に14口積立。また、月末時点の評価額が435万円増の10,288万円に、損益額が414万円増の+4,575万円となりました（詳細は下の表を参照）。 私事ですが、1月は能登半島地震に寄付をしました。このため積立額が少なめです。 また、円安の影響で、1月8日にVTの評価額が1億円に達しました。思いがけず、私も富裕層になってしまいました。束の間かもしれませんが。 職場から源泉徴収票が配布され、確定申告も終わりました。外国税額控除の還付金が入金されたら改めて報告したいと思います。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,786 +14 累計積立額（万円） 6,353 +21 評価額（万円） 10,288 +435 累計『分配金＆還付金』（万円） 535 0 累計譲渡損益（万円） +104 0 損益額（万円） +4,575 +414 IRR 14.6% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 147.37 +5.94 VT価格（ドル/口） 102.88 0 VT価格（円/口） 15,161 +611 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 4,500万円台に増。月末としては過去最高。 積立数量 6,700口台のまま。 累計積立額 6,300万円台のまま。 評価額 1億200万円台に増。月末としては過去最高。 累計『分配金＆還付金』 530万円台のまま。 累計譲渡損益額 100万円台のまま。ただし、2024年末の旧一般NISA口座の2020年分VT売却まで変動がない予定。 参考：含み損益額 補足 内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも

本家VTの積立報告です。 今回が2024年最初の積立です。 2024年1月26日付でVTを14口積立。受渡金額は1,447.42 USD。原資は1月の給与。新NISA口座の成長投資枠で4口と特定口座で10口の積立です。 次回積立は外国税額控除還付金の入金か2月の給与が入金したタイミングです。 今度こそ成長投資枠を使い切ったと思ったのですが、翌日残枠を確認したら15,773円でした。約定時点におけるSBI証券の残枠計算が不正確なのだと思います。結構致命的な問題だと思います。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,128 NISA口座(成長投資) 162 旧NISA口座(一般) 496 合計 6,786 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。