さといもちゃんのブログ

2024年3月分のVTの分配金 2024年3月21日付でVTの分配金が入金されました。 分配金レートが0.4212 USD/口だったため受取金額は計2,117.81 USDでした（内訳は下の表参照）。当日の為替レートが150.79円/USDのため、円建受取金額は以下の通りです。 円建受取金額：　319,345円 = 2,117.81 USD × 150.79円/USD 分配金の内訳（2024年3月分） 口座 保有数量(口) 分配金($) 米国税($) 国内税($) 受取金額($) 特定口座 6,159 2,594.17 259.41 466.39 1,868.37 一般NISA口座（2020年） 133 56.02 5.60 0.00 50.42 一般NISA口座（2021年） 118 49.70 4.97 0.00 44.73 一般NISA口座（2022年） 100 42.12 4.21 0.00 37.91 一般NISA口座（2023年） 145 61.07 6.10 0.00 54.97 成長投資枠 162 68.23 6.82 0.00 61.41 合計 6,817 2,871.31 287.11 466.39 2,117.81 過去の分配金は以下の表の通りです。 過去の分配金と外国税額控除還付金 年 分配金(円) 外国税額控除 還付金(円) 分配金と 還付金(円) 3月 6月 9月 12月 年間合計 2018 0 29,877 101,865 138,061 269,803 14,377 284,180 2019 85,577 164,316 139,307 207,750 596,950 77,478 674,428 2020 82,286 135,655 156,191 217,804 591,936 62,977 654,913 2021 107,726 221,496 185,241 372,996 887,459 99,296 986,755 2022 132,855 345,014 260,541 393,508 1,131,918 136,118 1,268,036 2023 175,108 443,756 290,734 563,399 1,472,997 178,50

本家VTの積立報告です。 2024年3月22日付でVTを19口積立。受渡金額は2,099.98 USD。原資は3月分配金。特定口座での積立です。 次回積立は3月給与が入金したタイミングです。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,178 NISA口座(成長投資) 162 旧NISA口座(一般) 496 合計 6,836 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

2024年2月末時点のVT積立状況 2月末時点のVTの積立状況の報告です。 2月は出張旅費の返金、外国税額控除還付金、給与を原資に計31口積立。また、月末時点の評価額が752万円増の11,040万円に、損益額が726万円増の+5,301万円となりました（詳細は下の表を参照）。 2月中旬に確定申告の外国税額控除還付金が入金されました。それ以外には特別なイベントがありませんでした。 市況は好調。おかげで、1月末時点から更に評価額が増加し、1.1億円台に達しました。ありがたいことではありますが、内心不気味に感じております。これだけ上り相場だと、全世界株式から心が離れ、特定地域・セクターの商品や個別株に誘惑される方も多そうですね。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,817 +31 累計積立額（万円） 6,397 +44 評価額（万円） 11,040 +752 累計『分配金＆還付金』（万円） 553 +18 累計譲渡損益（万円） +104 0 損益額（万円） +5,301 +726 IRR 16.0% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 150.66 +3.29 VT価格（ドル/口） 107.50 +4.62 VT価格（円/口） 16,196 +1,034 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 5,300万円台に増。月末としては過去最高。 積立数量 6,800口台に増。 累計積立額 6,300万円台のまま。 評価額 1億1,000万円台に増。月末としては過去最高。 累計『分配金＆還付金』 550万円台のまま。 累計譲渡損益額 100万円台のまま。ただし、2024年末の旧一般NISA口座の2020年分VT売却まで変動がない予定。 参考：含み損益額 補足 内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却

本家VTの積立報告です。 2024年2月26日付でVTを27口積立。受渡金額は2,899.78 USD。原資は2月給与。特定口座での積立です。 次回積立は3月分配金の入金か3月給与が入金したタイミングです。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,159 NISA口座(成長投資) 162 旧NISA口座(一般) 496 合計 6,817 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

外国税額控除の還付金に関する報告です。 1月下旬に確定申告し、外国税額控除の還付金が今週入金されました。2023年分の還付金は178,508円。過去最高です。還付金は全てVTの分配金に課された米国税分です。 過去の分配金と外国税額控除の還付金は、以下の表の通りです。 過去の分配金と外国税額控除還付金 年 分配金(円) 外国税額控除 還付金(円) 分配金と 還付金(円) 3月 6月 9月 12月 年間合計 2018 0 29,877 101,865 138,061 269,803 14,377 284,180 2019 85,577 164,316 139,307 207,750 596,950 77,478 674,428 2020 82,286 135,655 156,191 217,804 591,936 62,977 654,913 2021 107,726 221,496 185,241 372,996 887,459 99,296 986,755 2022 132,855 345,014 260,541 393,508 1,131,918 136,118 1,268,036 2023 175,108 443,756 290,734 563,399 1,472,997 178,508 1,651,505 分配金と外国税額控除の還付金とを合算すると1,651,505円。毎月13万円以上の不労所得を得たことになります。私の場合、家賃、水道光熱費（電気、ガス、水道）、通信費（固定回線含む）などの固定費と食費の一部が賄える額です。 VTにインカムゲインを期待することは本意ではありません。ですが、万が一何かあっても、生活費の大部分を不労所得で賄うことができると考えれば心強いものです。 私の生活費は月15万円。年間180万円です。ですので、次は年間インカムゲイン180万円を意識しながら、引き続き、VT一本の積立投資を継続したいと思います。

本家VTの積立報告です。 2024年2月6日付でVTを4口積立。受渡金額は415.48 USD。原資は出張旅費精算金。特定口座での積立です。 次回積立は外国税額控除還付金の入金か2月の給与が入金したタイミングです。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,132 NISA口座(成長投資) 162 旧NISA口座(一般) 496 合計 6,790 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

2024年1月末時点のVT積立状況 1月末時点のVTの積立状況の報告です。 1月は給与を原資に14口積立。また、月末時点の評価額が435万円増の10,288万円に、損益額が414万円増の+4,575万円となりました（詳細は下の表を参照）。 私事ですが、1月は能登半島地震に寄付をしました。このため積立額が少なめです。 また、円安の影響で、1月8日にVTの評価額が1億円に達しました。思いがけず、私も富裕層になってしまいました。束の間かもしれませんが。 職場から源泉徴収票が配布され、確定申告も終わりました。外国税額控除の還付金が入金されたら改めて報告したいと思います。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,786 +14 累計積立額（万円） 6,353 +21 評価額（万円） 10,288 +435 累計『分配金＆還付金』（万円） 535 0 累計譲渡損益（万円） +104 0 損益額（万円） +4,575 +414 IRR 14.6% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 147.37 +5.94 VT価格（ドル/口） 102.88 0 VT価格（円/口） 15,161 +611 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 4,500万円台に増。月末としては過去最高。 積立数量 6,700口台のまま。 累計積立額 6,300万円台のまま。 評価額 1億200万円台に増。月末としては過去最高。 累計『分配金＆還付金』 530万円台のまま。 累計譲渡損益額 100万円台のまま。ただし、2024年末の旧一般NISA口座の2020年分VT売却まで変動がない予定。 参考：含み損益額 補足 内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも

本家VTの積立報告です。 今回が2024年最初の積立です。 2024年1月26日付でVTを14口積立。受渡金額は1,447.42 USD。原資は1月の給与。新NISA口座の成長投資枠で4口と特定口座で10口の積立です。 次回積立は外国税額控除還付金の入金か2月の給与が入金したタイミングです。 今度こそ成長投資枠を使い切ったと思ったのですが、翌日残枠を確認したら15,773円でした。約定時点におけるSBI証券の残枠計算が不正確なのだと思います。結構致命的な問題だと思います。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,128 NISA口座(成長投資) 162 旧NISA口座(一般) 496 合計 6,786 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

2023年12月末時点のVT積立状況 12月末時点のVTの積立状況の報告です。 12月は賞与、分配金、給与を原資に108口積立。また、月末時点の評価額が191万円増の9,853万円に、損益額が91万円増の+4,161万円となりました（詳細は下の表を参照）。 12月は、特定口座で計103口積立。また、旧一般NISA（2019年分）のVT 153口を売却し、その資金で新NISAの成長投資枠で158口積み立てました。 積立数量 108 = 103 - 153 + 158 VTの積立投資としては初めて売却取引。このため、今月から累計譲渡損益額のグラフを追加しました。なお、新NISA口座分も2023年約定分は、12月末時点の集計に含めています。 それから、2月から11月までの月末報告記事の集計において、2022年分の外国税額控除還付金の値と分配金の為替計算に一部ミスを発見したため、今回修正しました。このため先月から微妙に数値が不連続になっています。 2023年の年間集計は別途まとめたいと思いますが、2023年は資産が大きく増えた年でした。もう少しで評価額が1億円に到達しそう。 次回の積立は1月給与入金のタイミングです。1月は会社から源泉徴収票も配布されます。外国税額控除還付金を早急に受け取るため、速やかに確定申告をしたいと思います。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,772 +108 累計積立額（万円） 6,332 +261 評価額（万円） 9,853 +191 累計『分配金＆還付金』（万円） 535 +56 累計譲渡損益（万円） +104 +104 損益額（万円） +4,161 +91 IRR 13.8% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 141.43 -5.61 VT価格（ドル/口） 102.88 +4.27 VT価格（円/口） 14,550 +51 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 4,100万円台に増。月末としては

本家VTの積立報告です。 2023年12月27日付で旧NISA一般口座(2019年分)のVTを153口売却。受渡金額は15,665.86 USD。 12月28日、これを原資に新NISA成長投資枠でVTを152口積立。受渡金額は15,642.32 USD。 12月29日、更に12月給与を原資に新NISA成長投資枠でVTを6口積立。受渡金額は618.95 USD。 次回積立は1月の給与が入金したタイミングです。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,118 NISA口座(成長投資) 158 旧NISA口座(一般) 496 合計 6,772 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

私は2018年5月に投資商品を本家VTに一本化し、現在まで積立投資を続けています。 この記事は過去の月末時点の積立状況を一覧にしたものです。特にメッセージはなく、過去の月末報告記事を見つけやすくするためのものです。 文末の表に、過去の月末時点での積立数量、累計積立額、評価額、累計『分配金＆還付金』、損益額を載せています。更に2020年1月以降は月末時点の積立状況の報告記事も投稿していますので、報告記事のリンクも貼りました。なお各数値は特定口座と一般NISA口座との合計です。 参考ですが、私の投資方針については以下の記事にまとめてあります。 さといもちゃんの本家VT一本積立投資の方針 また、本家VT一本に今でも続けている理由は以下の記事でも触れています。 本家VTと楽天VTと雪だるま（全世界株式）との比較 本家VTの代わりに楽天VT、雪だるま、オルカンを比較した覚え書き いずれの記事も、少し時間が経ったので現状にあわせて細部の見直しが必要かもしれません…。 過去の月末時点のVT積立状況 月末時点のVT積立状況 月末日 積立数量 （口） 累計積立額 （万円） 評価額 （万円） 累計『分配金＆ 還付金』（万円） 累計譲渡 損益額（万円） 損益額 （万円） 報告記事 2018/5/31 60 50 49 0 0 -2 - 2018/6/29 680 566 552 3 0 -11 - 2018/7/31 2,092 1,721 1,766 3 0 48 - 2018/8/31 3,402 2,820 2,875 3 0 58 - 2018/9/28 3,402 2,820 2,933 3 0 115 - 2018/10/31 3,464 2,870 2,734 13 0 -123 - 2018/11/30 3,526 2,920 2,845 13 0 -62 - 2018/12/31 3,639 3,007 2,610 13 0 -384 - 2019/1/31 3,723 3,069 2,865 27 0 -177 - 2019/2/28 3,748 3,089 3,034 28 0 -27 - 2019/3/29 3,748 3,089 3,040 37 0 -12 - 2019/4/30 3,79

2023年12月分のVTの分配金 2023年12月22日付でVTの分配金が入金されました。 分配金レートが0.8008 USD/口だったため受取金額は計3,958.12 USDでした（内訳は下の表参照）。当日の為替レートが142.34円/USDのため、円建受取金額は以下の通りです。 円建受取金額：　563,399円 = 3,958.12 USD × 142.34円/USD 分配金の内訳（2023年12月分） 口座 保有数量(口) 分配金($) 米国税($) 国内税($) 受取金額($) 特定口座 6,079 4,868.06 486.80 890.91 3490.35 一般NISA口座（2019年） 153 122.52 12.25 0.00 110.27 一般NISA口座（2020年） 133 106.51 10.65 0.00 95.86 一般NISA口座（2021年） 118 94.49 9.44 0.00 85.05 一般NISA口座（2022年） 100 80.08 8.00 0.00 72.08 一般NISA口座（2023年） 145 116.12 11.61 0.00 104.51 合計 6,728 5,387.78 538.75 890.91 3,958.12 過去の分配金は以下の表の通りです。 過去の分配金と外国税額控除還付金 年 分配金(円) 外国税額控除 還付金(円) 分配金と 還付金(円) 3月 6月 9月 12月 年間合計 2018 0 29,877 101,865 138,061 269,803 14,377 284,180 2019 85,577 164,316 139,307 207,750 596,950 77,478 674,428 2020 82,286 135,655 156,191 217,804 591,936 62,977 654,913 2021 107,726 221,496 185,241 372,996 887,459 99,296 986,755 2022 132,855 345,014 260,541 393,508 1,131,918 136,118 1,268,036 2023 175,108 443,756 290,734 563,

本家VTの積立報告です。 2023年12月25日付でVTを39口積立。受渡金額は3,987.68 USD。原資は12月の分配金。特定口座での積立です。 次回積立は12月の給与が入金したタイミングです。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,118 一般NISA口座 649 合計 6,767 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

本家VTの積立報告です。 2023年12月8日付でVTを55口積立。受渡金額は5,439.23 USD。原資は冬のボーナス。特定口座での積立です。 次回積立は12月の分配金が入金したタイミングです。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,079 一般NISA口座 649 合計 6,728 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

2023年11月末時点のVT積立状況 11月末時点のVTの積立状況の報告です。 11月は給与を原資に特定口座で13口積立。また、月末時点の評価額が691万円増の9,662万円に、損益額が672万円増の+4,057万円となりました（詳細は下の表を参照）。 先月末からVT価格が大幅に回復し、評価額、損益額ともに過去最高となりました。このペースなら来年中に評価額が1億円に到達する可能性が高いです。 12月には積立イベントが多数控えています。 1つ目が出張旅費精算書による積立。これは既に入金され9口積立済です。 2つ目が冬のボーナス。支給日は12月上旬予定です。勤務先の業績が下降気味なので、減額されている可能性が高いですが、頂けるだけありがたい。 3つ目が分配金。分配金が入金されたら再投資するのはもちろんですが、更に今回は2019年分の一般NISA口座のVTを売却する必要があります。放っておくと自動的に特定口座に移管されるためです。分配金の権利落ち日以降にVTを売却し、その売却金を原資に年明け新NISAの成長投資枠でVTを積み立てる予定です。年末ぎりぎりに売却しようと考えております。 最後の4つ目が給与による積立です。忘れないように気を付けたいと思います。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,664 +13 累計積立額（万円） 6,071 +19 評価額（万円） 9,662 +691 累計『分配金＆還付金』（万円） 465 0 損益額（万円） +4,057 +672 IRR 13.8% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 147.04 -2.07 VT価格（ドル/口） 98.61 +8.15 VT価格（円/口） 14,500 +1,011 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 4,000万円台に増。月末としては過去最高。 積立数量 6,600口台のまま。 累計積立額 6,000万円台のまま。 評価額

本家VTの積立報告です。 2023年11月28日付でVTを13口、12月1日に9口、計22口積立。受渡金額は計2,160.56 USD。原資は11月給与と出張旅費精算金。特定口座での積立です。 次回積立は冬のボーナスが入金したタイミングです。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,024 一般NISA口座 649 合計 6,673 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

2023年10月末時点のVT積立状況 10月末時点のVTの積立状況の報告です。 10月は給与を原資に特定口座で11口積立。また、月末時点の評価額が268万円減の8,971万円に、損益額が283万円減の+3,385万円となりました（詳細は下の表を参照）。 10月は特にイベントもなく、細々と給与を原資に積立を続けていました。月末にVT価格が下落し、評価額が一時8,000万円台になりました。しかし、11月3日時点では既に回復したようです。株価とは本当に予測できないものです。 SBI証券から新NISAに関する通知もありました。現行一般NISAの2019年枠を放置したままだと特定口座に移管されるそうです。 このため、2019年枠のVTを12月分配金の権利落ち日以降に売却するつもりです。この売却した資金を原資に、新NISAの成長投資枠でVTを買うためです。取得金額120万円分として、新NISAにロールオーバーできれば最高だったのですが……。 つみたて投資枠については、投資信託『SBI・V・全世界株式』への投資を検討したのですが、しばらく様子を見ることにしました。理由は、VT以外の投資商品を保有したくないからです。二つ以上の投資商品を保有することが、私にとって生理的に受け入れ難いのです。ブラックロックのIVVに続き、VTもつみたて投資枠に追加されるとありがたいのですが、今のところ実現する予定はなさそうですね。残念です。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,651 +11 累計積立額（万円） 6,052 +15 評価額（万円） 8,971 -268 累計『分配金＆還付金』（万円） 465 0 損益額（万円） +3,385 -283 IRR 12.2% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 149.11 -0.23 VT価格（ドル/口） 90.46 -2.72 VT価格（円/口） 13,489 -427 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 3,