本家VT積立投資の実績公開：2021年12月末時点の積立状況（損益は約+2,427万円）
2021年12月末時点のVT積立状況
12月末時点のVTの積立状況の報告です。
12月は冬のボーナス、給与、そして分配金を原資に特定口座で124口積立。月末時点で評価額が429万円増の7,047万円に、損益額が315万円増の+2,427万円となりました（詳細は下の表を参照）。
| 項目 | 今月末 | 前月末差 |
|---|---|---|
| 積立数量（口） | 5,701 | +124 |
| 累計積立額（万円） | 4,872 | +151 |
| 評価額（万円） | 7,047 | +429 |
| 累計『分配金＆還付金』（万円） | 251 | +37 |
| 損益額（万円） | +2,427 | +315 |
| IRR | 16.1% | - |
| ↓↓参考↓↓ | ||
| 為替レート（円/ドル） | 115.06 | +1.26 |
| VT価格（ドル/口） | 107.43 | +3.16 |
| VT価格（円/口） | 12,361 | +495 |
※内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも値が高くなっています。
2021年末時点の状況について
2021年末時点の評価額は7,047万円で過去最高となりました。2020年末時点の4,963万円から2,084万円の増加です。損益額も+824万円から1,602万円増加し、+2,427万円となりました。
一年間で評価額や損益額がこれほど増加するとは全く想像していませんでした。
積立数量と累計積立額は別記事にもまとめましたが、積立額が508口増加の5,701口に、累計積立額が577万円増加の4,872万円になりました。また、分配金や還付金は2021年に計95万円受け取りました。ちなみに内訳は2021年の分配金と2020年の外国税額控除の還付金の合計です。
過去の年末時点でのVTの積立状況を以下の表にまとめました。
| 年 | 積立数量 （口） | 累計積立額 （万円） | 評価額 （万円） | 累計分配金 等（万円） | 損益額 （万円） |
|---|---|---|---|---|---|
| 2018 | 3,639 | 3,007 | 2,610 | 13 | -384 |
| 2019 | 4,244 | 3,499 | 3,733 | 88 | 322 |
| 2020 | 5,193 | 4,295 | 4,963 | 156 | 824 |
| 2021 | 5,701 | 4,872 | 7,047 | 251 | 2,427 |
また、以下は前年からの差分をまとめた表です。
| 年 | 積立数量 （口） | 累計積立額 （万円） | 評価額 （万円） | 累計分配金 等（万円） | 損益額 （万円） |
|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | +605 | +492 | +1,123 | +75 | +706 |
| 2020 | +949 | +796 | +1,230 | +68 | +502 |
| 2021 | +508 | +577 | +2,084 | +95 | +1,602 |
2021年が終わり、そして2022年が始まります。
引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。
VT積立状況のグラフ
損益額
2,400万円台に増。過去最高です。
積立数量
5,700口台に増。
累計積立額
4,800万円台に増。
評価額
7,000万円台に増。過去最高です。
累計『分配金＆還付金』
12月の分配金37万円により250万円台に増。
参考：含み損益額
コメント
コメントを投稿