さといもちゃんのブログ

2022年のVTの積立数量と積立額 2018年に投資商品をVTに一本化し、もうすぐ五年。2022年も魔が差すことなく、地道にVTの積立投資を継続できた一年でした。 2022年の年間の積立数量は637口、積立額は766万円でした。また、累計積立数量が6,338口に、累計積立額が5,638万円に達しました。なお、値は一般NISA口座と特定口座の合計です（内訳は下の表を参照）。 過去の年毎のVT積立 年 積立数量（口） 積立額（万円） NISA 特定 合計 NISA 特定 合計 2018年 145 3,494 3,639 119 2,889 3,007 2019年 153 452 605 118 374 492 2020年 133 816 949 119 677 796 2021年 118 390 508 118 459 577 2022年 100 537 637 118 649 766 合計 649 5,689 6,338 591 5,047 5,638 感想 積立額は2021年の577万円から766万円に増加しました。ただし、今年の積立額には、持株会の単元株分を売却した資金（約150万円）も含まれます。これを除外すると今年の積立額は616万円です。ですので、実質的な積立額は2021年から大きく増加したわけではありません。 2022年12月末時点の積立状況は別途投稿するつもりですが、今年は例年より厳しい年でした。2022年の一年間で、分配金と還付金の計123万円の再投資を含め、766万円積み立てました。しかし、評価額は214万円増の7,261万円にとどまり、評価損益額は430万円減少しています。要するに、評価益がかなり目減りしたということです…。 そんな一年でしたが、引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、2023年も愚直に積立投資を続けたいと思います。 余談：再掲 ここからは余談です。 私がVTの積立投資を始めたきっかけは山崎元さんの書籍です。書籍の内容を参考に、可能な限り自分の頭で判断しない投資方針を目指していたらFTSE-GACI系ファンド一本の積立投資に辿り着き、更にファンドの内情を把握しやすい商品を求め...

2022年12月分のVTの分配金 2022年12月23日付でVTの分配金が入金されました。 分配金レートが0.6381 USD/口だったため受取金額は計2,963.83 USDでした（内訳は下の表参照）。当日の為替レートが132.77円/USDのため、円換算の金額は以下の通りです。 受取金額：　393,508円 = 2,963.83 USD × 132.77円/USD 分配金の内訳（2022年12月23日分） 口座 保有数量(口) 分配金($) 米国税($) 国内税($) 受取金額($) 特定口座 5,646 3,602.71 360.27 651.34 2,591.10 一般NISA口座（2018年） 145 92.52 9.25 0.00 83.27 一般NISA口座（2019年） 153 97.63 9.76 0.00 87.87 一般NISA口座（2020年） 133 84.87 8.48 0.00 76.39 一般NISA口座（2021年） 118 75.30 7.53 0.00 67.77 一般NISA口座（2022年） 100 63.81 6.38 0.00 57.43 合計 6,295 4,016.84 401.67 651.34 2,963.83 今回を含む過去の分配金は以下の表の通りです。 過去の分配金と外国税額控除還付金 年 分配金(円) 外国税額控除 還付金(円) 分配金と 還付金(円) 3月 6月 9月 12月 年間合計 2018 0 29,877 101,865 138,061 269,803 14,377 284,180 2019 85,577 164,316 139,307 207,750 596,950 77,478 674,428 2020 82,286 135,655 156,191 217,804 591,936 62,977 654,913 2021 107,726 221,496 185,241 372,996 887,459 99,296 986,755 2022 132,855 345,014 260,541 393,508 1,131,918 今回の分配金は393,508円でした。分配金は既に再投資済です。 分配金の記事を書く度に繰り返し...

本家VTの積立報告です。 2022年12月26日付でVTを35口積立。受渡金額は3,017 USD。原資は12月の分配金。特定口座での積立です。 今回が2022年最後の積立です。2022年の投資に関する対応は、年明けの確定申告が残っています。外国税額控除を受けるための確定申告です。会社から源泉徴収票が配布されたら、速やかに申告するつもりです。再投資は一日でも速く、です。 また、分配金については支払通知書が手に入ってからまとめたいと思います。直近の円高もあり、円建では目標の年間120万円には達しなかった気がします。外国税額控除の還付金も合算すれば、あるいは届くかもしれませんが。 2022年には23回、計637口の積立ができました。ただし、VTの評価額はあまり増えなかったものと思います。こちらも、年が明けたら整理してみたいです。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 5,689 一般NISA口座 649 合計 6,338 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

本家VTの積立報告です。 2022年12月23日付でVTを8口積立。受渡金額は685.64 USD。原資は12月給与。特定口座での積立です。 両親に贈ったiPad Proの支払があり、今月の給与による積立は控えめでした。また、この翌日、SBI証券にVTの分配金が入金し、再投資済です。再投資による積立報告記事も別途投稿します。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 5,654 一般NISA口座 649 合計 6,303 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

本家VTの積立報告です。 2022年12月9日付でVTを82口積立。受渡金額は7,286.52 USD。原資は12月賞与。特定口座での積立です。 次回の積立は12月の分配金が入金するタイミングです。年内の積立は残り2回（分配金、給与）の予定です。分配金が楽しみです。それから、年末調整の所得税還付にも少しだけ期待しています。 ちなみに、昨年末時点の保有数量は5,701口でしたが、持株会の部分売却もあり、予想より積立数量を増やせた1年でした。残り2回の積立で、あとどれくらい積み上げられるでしょう。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 5,646 一般NISA口座 649 合計 6,295 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

2022年11月末時点のVT積立状況 11月末時点のVTの積立状況の報告です。 11月は給与を原資に特定口座で計26口積立。月末時点の評価額が159万円増の7,832万円に、損益額が126万円増の+2,678万円となりました（詳細は下の表を参照）。 11月は特別なイベントがありませんでした。強いてあげるならば、実家の両親に新型iPad Proを贈った出費が生じたくらいです。 評価額と損益額は過去最高となりました。VT価格と為替の変動の兼ね合いが絶妙です。年内の積立は残り3回の予定です。原資は12月の賞与、給与、分配金です。特に分配金が楽しみですね。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,213 +26 累計積立額（万円） 5,489 +32 評価額（万円） 7,832 +159 累計『分配金＆還付金』（万円） 335 0 損益額（万円） +2,678 +126 IRR 12.9% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 138.75 -9.07 VT価格（ドル/口） 90.86 +6.95 VT価格（円/口） 12,606 +203 ※内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも値が高くなっています。 ※私はTwitterでSBI証券の評価額と含み損益額のスクリーンショットを毎日投稿しています。一方、ブログでは取引記録と米国Yahoo FinanceのVTとUSD/JPY (JPY=X)の終値から評価額などを計算しています。このため、特に為替変動の激しい日は、計算に用いる為替の値の違いにより、Twitterとブログの評価額などが一致しない場合があります。 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 2,600万円台に増。月末時点としては過去最高。 積立数量 6,200口台に増。...