本家VT積立投資の実績公開：2023年2月末時点の積立状況（損益は約+2,498万円）

2023年2月末時点のVT積立状況

2月末時点のVTの積立状況の報告です。

2月は給与を原資に特定口座で25口積立。また、月末時点の評価額が119万円増の7,811万円に、損益額が89万円増の+2,498万円となりました（詳細は下の表を参照）。

2月中旬、2022年分の外国税額控除の還付金が入金しました。クレジットカードの引落後に入金したため余剰資金が生じず、即時の積立とはなりませんでした。ただ、2月下旬の給与入金時の積立額が、例月より多くなっています。

それ以外には特にイベントもない平凡な月でした。月末時点での評価額や損益額は先月から微増していますが、ばらつきの範囲でしょう。

3月下旬には分配金が待っていますね。楽しみです。

課税の繰り延べ効果を損なう分配金を避ける考え方に異論はありません。ただ、諸々の事情で国内投信・国内ETFを避けて、米国ETFを選ぶなら有配を受け入れざるを得ません。でも、3か月に1度、分配金というイベントがあるのも、悪くないですよ。

引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

今月末時点のVT積立状況

項目	今月末	前月末差
積立数量（口）	6,379	+25
累計積立額（万円）	5,688	+31
評価額（万円）	7,811	+119
累計『分配金＆還付金』（万円）	374	0
損益額（万円）	+2,498	+89
IRR	11.3%	-
↓↓参考↓↓
為替レート（円/ドル）	136.32	+5.84
VT価格（ドル/口）	89.83	-2.95
VT価格（円/口）	12,245	+140

※内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも値が高くなっています。

※私はTwitterでSBI証券の評価額と含み損益額のスクリーンショットを毎日投稿しています。一方、ブログでは取引記録と米国Yahoo FinanceのVTとUSD/JPY (JPY=X)の終値から評価額などを計算しています。このため、特に為替変動の激しい日は、計算に用いる為替の値の違いにより、Twitterとブログの評価額などが一致しない場合があります。

参考：本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧

VT積立状況のグラフ

損益額

2,400万円台のまま。

積立数量

6,300口台のまま。

累計積立額

5,600万円台のまま。

評価額

7,800万円台に増。

累計『分配金＆還付金』

370万円台のまま。

参考：含み損益額