本家VT( $VT )積立投資の実績：2023年10月末時点の積立状況（損益は約+3,385万円）

2023年10月末時点のVT積立状況

10月末時点のVTの積立状況の報告です。

10月は給与を原資に特定口座で11口積立。また、月末時点の評価額が268万円減の8,971万円に、損益額が283万円減の+3,385万円となりました（詳細は下の表を参照）。

10月は特にイベントもなく、細々と給与を原資に積立を続けていました。月末にVT価格が下落し、評価額が一時8,000万円台になりました。しかし、11月3日時点では既に回復したようです。株価とは本当に予測できないものです。

SBI証券から新NISAに関する通知もありました。現行一般NISAの2019年枠を放置したままだと特定口座に移管されるそうです。

このため、2019年枠のVTを12月分配金の権利落ち日以降に売却するつもりです。この売却した資金を原資に、新NISAの成長投資枠でVTを買うためです。取得金額120万円分として、新NISAにロールオーバーできれば最高だったのですが……。

つみたて投資枠については、投資信託『SBI・V・全世界株式』への投資を検討したのですが、しばらく様子を見ることにしました。理由は、VT以外の投資商品を保有したくないからです。二つ以上の投資商品を保有することが、私にとって生理的に受け入れ難いのです。ブラックロックのIVVに続き、VTもつみたて投資枠に追加されるとありがたいのですが、今のところ実現する予定はなさそうですね。残念です。

引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

今月末時点のVT積立状況

項目	今月末	前月末差
積立数量（口）	6,651	+11
累計積立額（万円）	6,052	+15
評価額（万円）	8,971	-268
累計『分配金＆還付金』（万円）	465	0
損益額（万円）	+3,385	-283
IRR	12.2%	-
↓↓参考↓↓
為替レート（円/ドル）	149.11	-0.23
VT価格（ドル/口）	90.46	-2.72
VT価格（円/口）	13,489	-427

参考：本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧

VT積立状況のグラフ

損益額

3,300万円台に減。

積立数量

6,600口台のまま。

累計積立額

6,000万円台のまま。

評価額

8,900万円台に減。

累計『分配金＆還付金』

460万円台のまま。

参考：含み損益額

補足

内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも値が高くなっています。

私はX（旧Twitter）でSBI証券の評価額と含み損益額のスクリーンショットを毎日投稿しています。一方、ブログでは取引記録と米国Yahoo FinanceのVTとUSD/JPY (JPY=X)の終値から評価額などを計算しています。このため、特に為替変動の激しい日は、計算に用いる為替の値の違いにより、Twitterとブログの評価額などが一致しない場合があります。