本家VT( $VT )積立投資の実績：2023年12月末時点の積立状況（損益は約+4,161万円）
2023年12月末時点のVT積立状況
12月末時点のVTの積立状況の報告です。
12月は賞与、分配金、給与を原資に108口積立。また、月末時点の評価額が191万円増の9,853万円に、損益額が91万円増の+4,161万円となりました（詳細は下の表を参照）。
12月は、特定口座で計103口積立。また、旧一般NISA（2019年分）のVT 153口を売却し、その資金で新NISAの成長投資枠で158口積み立てました。
積立数量 108 = 103 - 153 + 158
VTの積立投資としては初めて売却取引。このため、今月から累計譲渡損益額のグラフを追加しました。なお、新NISA口座分も2023年約定分は、12月末時点の集計に含めています。
それから、2月から11月までの月末報告記事の集計において、2022年分の外国税額控除還付金の値と分配金の為替計算に一部ミスを発見したため、今回修正しました。このため先月から微妙に数値が不連続になっています。
2023年の年間集計は別途まとめたいと思いますが、2023年は資産が大きく増えた年でした。もう少しで評価額が1億円に到達しそう。
次回の積立は1月給与入金のタイミングです。1月は会社から源泉徴収票も配布されます。外国税額控除還付金を早急に受け取るため、速やかに確定申告をしたいと思います。
引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。
| 項目 | 今月末 | 前月末差 |
|---|---|---|
| 積立数量（口） | 6,772 | +108 |
| 累計積立額（万円） | 6,332 | +261 |
| 評価額（万円） | 9,853 | +191 |
| 累計『分配金＆還付金』（万円） | 535 | +56 |
| 累計譲渡損益（万円） | +104 | +104 |
| 損益額（万円） | +4,161 | +91 |
| IRR | 13.8% | - |
| ↓↓参考↓↓ | ||
| 為替レート（円/ドル） | 141.43 | -5.61 |
| VT価格（ドル/口） | 102.88 | +4.27 |
| VT価格（円/口） | 14,550 | +51 |
VT積立状況のグラフ
損益額
4,100万円台に増。月末としては過去最高。
積立数量
6,700口台に増。
累計積立額
6,300万円台に増。
評価額
9,800万円台に増。月末としては過去最高。
累計『分配金＆還付金』
530万円台に増。
累計譲渡損益額
100万円台に増。ただし、2024年末の旧一般NISA口座の2020年分VT売却まで変動がない予定。
参考：含み損益額
補足
内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも値が高くなっています。
私はX（旧Twitter）でSBI証券の評価額と含み損益額のスクリーンショットを毎日投稿しています。一方、ブログでは取引記録と米国Yahoo FinanceのVTとUSD/JPY (JPY=X)の終値から評価額などを計算しています。このため、特に為替変動の激しい日は、計算に用いる為替の値の違いにより、Twitterとブログの評価額などが一致しない場合があります。
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