本家VT( $VT )積立投資の実績：2024年4月末時点の積立状況（損益は約+5,645万円）
2024年4月末時点のVT積立状況
4月末時点のVTの積立状況の報告です。
4月は給与を原資に計16口積立。また、月末時点の評価額が28万円減の11,411万円に、損益額が55万円減の+5,645万円となりました（詳細は下の表を参照）。
4月は特別なイベントもなく、給与による積立のみでした。年度の変わり目ということもあり、交際費がかさんだくらいでしょうか……。
資産が増えたおかげで、毎月の積立額よりも日々の評価額の変動額の方が大きくなってきました。ただ、評価額ばかり見ていると、積立額が“あるかなきか”の存在に感じてしまうのですよね。いけませんね……。
最近、給与増額のニュースを目にします。うらやましいものです。弊社も組合員はベースアップするそうです。その一方、役職者はどうなることでしょう？
いろいろありますが、引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。
| 項目 | 今月末 | 前月末差 |
|---|---|---|
| 積立数量（口） | 6,852 | +16 |
| 累計積立額（万円） | 6,455 | +27 |
| 評価額（万円） | 11,411 | -28 |
| 累計『分配金＆還付金』（万円） | 585 | 0 |
| 累計譲渡損益（万円） | +104 | 0 |
| 損益額（万円） | +5,645 | -55 |
| IRR | 16.1% | - |
| ↓↓参考↓↓ | ||
| 為替レート（円/ドル） | 156.31 | +4.87 |
| VT価格（ドル/口） | 106.54 | -3.96 |
| VT価格（円/口） | 16,654 | -80 |
VT積立状況のグラフ
損益額
5,600万円台のまま。
積立数量
6,800口台のまま。
累計積立額
6,400万円台のまま。
評価額
1億1,400万円台のまま。
累計『分配金＆還付金』
580万円台のまま。
累計譲渡損益額
100万円台のまま。ただし、2024年末の旧一般NISA口座の2020年分VT売却まで変動がない予定。
参考：含み損益額
補足
内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも値が高くなっています。
私はX（旧Twitter）でSBI証券の評価額と含み損益額のスクリーンショットを毎日投稿しています。一方、ブログでは取引記録と米国Yahoo FinanceのVTとUSD/JPY (JPY=X)の終値から評価額などを計算しています。このため、特に為替変動の激しい日は、計算に用いる為替の値の違いにより、Twitterとブログの評価額などが一致しない場合があります。
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