本家VT積立投資の実績公開：2022年12月末時点の積立状況（損益は約+1,997万円）
2022年12月末時点のVT積立状況
12月末時点のVTの積立状況の報告です。また、2022年の一年間についても簡単なコメントを書いています。
12月は賞与、給与、分配金を原資に特定口座で計125口積立。月末時点の評価額が572万円減の7,261万円に、損益額が681万円減の+1,997万円となりました（詳細は下の表を参照）。
12月は予定通り賞与、給与、分配金による3回の積立ができ、2022年内の積立を無事終えることができました。しかし、12月中旬以降の円高の影響もあり、11月末時点から評価額が700万円弱減少しました。でも、仕方なしです。
次回の積立は、1月給与の入金タイミングになる予定です。なお、一般NISA口座では2018年分を2023年分にロールオーバーしています。このため、年初から特定口座で積み立てることになります。
引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。
| 項目 | 今月末 | 前月末差 |
|---|---|---|
| 積立数量（口） | 6,338 | +125 |
| 累計積立額（万円） | 5,638 | +149 |
| 評価額（万円） | 7,261 | -572 |
| 累計『分配金＆還付金』（万円） | 374 | +39 |
| 損益額（万円） | +1,997 | -681 |
| IRR | 9.8% | - |
| ↓↓参考↓↓ | ||
| 為替レート（円/ドル） | 132.92 | -5.83 |
| VT価格（ドル/口） | 86.19 | -4.67 |
| VT価格（円/口） | 11,456 | -1,150 |
※内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも値が高くなっています。
※私はTwitterでSBI証券の評価額と含み損益額のスクリーンショットを毎日投稿しています。一方、ブログでは取引記録と米国Yahoo FinanceのVTとUSD/JPY (JPY=X)の終値から評価額などを計算しています。このため、特に為替変動の激しい日は、計算に用いる為替の値の違いにより、Twitterとブログの評価額などが一致しない場合があります。
2022年の一年間について
2022年は一年間で計766万円を積立できました。持株会の単元株を売却したため、昨年よりも150万円ほど多めに積立ができました。なお、積立額の766万円には、分配金と外国税額控除の還付金の再投資分123万円が含まれるため、正味の積立額は約643万円です。
評価額は昨年末から214万円増の7,261万円にとどまりました。代わりに、損益額は+2,427万円が+1,997万円へ430万円減少しています。“約643万円分の積立を行ったが、資産の評価額が216万円しか増えず、代わりに損益が430万円減ってしまった状態”と言った方がわかりやすいかもしれません。
年間を通じてVT価格と為替が変動した年でしたが、特に12月中旬の円高が致命的でしたね。
分配金については、残念ながら、目標の年間120万円には達しませんでした。2023年こそは120万円を超えたいものです。念のためですが、以下の表の累計分配金の2022年増分123万円は、2021年の外国税額控除の還付金も合算した金額です。
2023年になっても特に投資方針の変更はなく、VT一本の積立投資を継続したいと思います。
ご参考ですが、過去の年末時点での私のVTの積立状況を以下の表にまとめました。
| 年 | 積立数量 （口） | 累計積立額 （万円） | 評価額 （万円） | 累計分配金 等（万円） | 損益額 （万円） |
|---|---|---|---|---|---|
| 2018 | 3,639 | 3,007 | 2,610 | 13 | -384 |
| 2019 | 4,244 | 3,499 | 3,733 | 88 | 322 |
| 2020 | 5,193 | 4,295 | 4,963 | 156 | 824 |
| 2021 | 5,701 | 4,872 | 7,047 | 251 | 2,427 |
| 2022 | 6,338 | 5,638 | 7,261 | 374 | 1,997 |
また、以下は前年からの増減の差分をまとめた表です。2022年の行が今年の積立内容に対応します。
| 年 | 積立数量 （口） | 累計積立額 （万円） | 評価額 （万円） | 累計分配金 等（万円） | 損益額 （万円） |
|---|---|---|---|---|---|
| 2019 | +605 | +492 | +1,123 | +75 | +706 |
| 2020 | +949 | +796 | +1,230 | +68 | +502 |
| 2021 | +508 | +577 | +2,084 | +95 | +1,602 |
| 2022 | +637 | +766 | +214 | +123 | -430 |
VT積立状況のグラフ
損益額
1,900万円台に減。
積立数量
6,300口台に増。
累計積立額
5,600万円台に増。
評価額
7,200万円台に減。
累計『分配金＆還付金』
12月の分配金39万円を受け取り、374万円台に増。
参考：含み損益額
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