さといもちゃんのブログ

本家VTの積立報告です。 2023年2月24日付でVTを25口積立。受渡金額は2,264.50 USD。原資は2月の給与。特定口座での積立です。 次回積立は、3月の分配金、または3月の給与が入金したタイミングとなります。もう来週は3月ですね。早いものです。 ちなみに、VTの分配金の日程ですが、Payable dateは現地で2023年3月23日だそうです（ 2023 Dividend schedule ）。楽しみですね。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 5,730 一般NISA口座 649 合計 6,379 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

今回は外国税額控除の還付金の報告です。 1月下旬に確定申告し、昨日、外国税額控除の還付金が入金されました。2022年分の還付金は136,118円。過去最高です。還付金は全てVTの分配金に課された外国税分です。 過去の分配金と外国税額控除の還付金は、以下の表の通りです。 過去の分配金と外国税額控除還付金 年 分配金(円) 外国税額控除 還付金(円) 分配金と 還付金(円) 3月 6月 9月 12月 年間合計 2018 0 29,877 101,865 138,061 269,803 14,377 284,180 2019 85,577 164,316 139,307 207,750 596,950 77,478 674,428 2020 82,286 135,655 156,191 217,804 591,936 62,977 654,913 2021 107,726 221,496 185,241 372,996 887,459 99,296 986,755 2022 132,855 345,014 260,541 393,508 1,131,918 136,118 1,268,036 分配金と外国税額控除の還付金とを合算すると、昨年初めて年間インカムゲインが120万円を超えました。これは毎月10万円以上の不労所得を得たことになります。私の場合、10万円は家賃、水道光熱費（電気、ガス、水道）、通信費（固定回線、モバイル回線）などの固定費と食費の一部が賄える額です。 VTにインカムゲインを期待することは本意ではありません。ですが、万が一何かあっても、生活費の大部分を不労所得で賄うことができると考えれば心強いものです。 私の生活費は月15万円を想定しています。年間では180万円です。ですので、次は年間インカムゲイン180万円を意識しながら、引き続き、VT一本の積立投資を継続したいと思います。

2023年1月末時点のVT積立状況 1月末時点のVTの積立状況の報告です。 1月は給与を原資に特定口座で16口積立。また、月末時点の評価額が431万円増の7,692万円に、損益額が412万円増の+2,409万円となりました（詳細は下の表を参照）。 円高進行を打ち消すVT価格上昇のおかげで、昨年12月末時点から損益額が回復しました。その他には特筆すべきことがない平凡な月でした。 外国税額控除のための確定申告も済ませ、2月中旬に還付金が入金予定です。外国税額控除の還付金を2022年の分配金に合算すると、年間120万円を超える見込みです。これについては、後日、別の記事でまとめたいと思います。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,354 +16 累計積立額（万円） 5,657 +19 評価額（万円） 7,692 +431 累計『分配金＆還付金』（万円） 374 0 損益額（万円） +2,409 +412 IRR 11.2% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 130.48 -2.44 VT価格（ドル/口） 92.78 +6.59 VT価格（円/口） 12,106 +650 ※内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも値が高くなっています。 ※私はTwitterでSBI証券の評価額と含み損益額のスクリーンショットを毎日投稿しています。一方、ブログでは取引記録と米国Yahoo FinanceのVTとUSD/JPY (JPY=X)の終値から評価額などを計算しています。このため、特に為替変動の激しい日は、計算に用いる為替の値の違いにより、Twitterとブログの評価額などが一致しない場合があります。 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 2,400万円台に増。 積立数量 6,30...