本家VT( $VT )積立投資の実績：2023年11月末時点の積立状況（損益は約+4,057万円）
2023年11月末時点のVT積立状況
11月末時点のVTの積立状況の報告です。
11月は給与を原資に特定口座で13口積立。また、月末時点の評価額が691万円増の9,662万円に、損益額が672万円増の+4,057万円となりました（詳細は下の表を参照）。
先月末からVT価格が大幅に回復し、評価額、損益額ともに過去最高となりました。このペースなら来年中に評価額が1億円に到達する可能性が高いです。
12月には積立イベントが多数控えています。
1つ目が出張旅費精算書による積立。これは既に入金され9口積立済です。
2つ目が冬のボーナス。支給日は12月上旬予定です。勤務先の業績が下降気味なので、減額されている可能性が高いですが、頂けるだけありがたい。
3つ目が分配金。分配金が入金されたら再投資するのはもちろんですが、更に今回は2019年分の一般NISA口座のVTを売却する必要があります。放っておくと自動的に特定口座に移管されるためです。分配金の権利落ち日以降にVTを売却し、その売却金を原資に年明け新NISAの成長投資枠でVTを積み立てる予定です。年末ぎりぎりに売却しようと考えております。
最後の4つ目が給与による積立です。忘れないように気を付けたいと思います。
引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。
| 項目 | 今月末 | 前月末差 |
|---|---|---|
| 積立数量（口） | 6,664 | +13 |
| 累計積立額（万円） | 6,071 | +19 |
| 評価額（万円） | 9,662 | +691 |
| 累計『分配金＆還付金』（万円） | 465 | 0 |
| 損益額（万円） | +4,057 | +672 |
| IRR | 13.8% | - |
| ↓↓参考↓↓ | ||
| 為替レート（円/ドル） | 147.04 | -2.07 |
| VT価格（ドル/口） | 98.61 | +8.15 |
| VT価格（円/口） | 14,500 | +1,011 |
VT積立状況のグラフ
損益額
4,000万円台に増。月末としては過去最高。
積立数量
6,600口台のまま。
累計積立額
6,000万円台のまま。
評価額
9,600万円台に増。月末としては過去最高。
累計『分配金＆還付金』
460万円台のまま。
参考：含み損益額
補足
内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも値が高くなっています。
私はX（旧Twitter）でSBI証券の評価額と含み損益額のスクリーンショットを毎日投稿しています。一方、ブログでは取引記録と米国Yahoo FinanceのVTとUSD/JPY (JPY=X)の終値から評価額などを計算しています。このため、特に為替変動の激しい日は、計算に用いる為替の値の違いにより、Twitterとブログの評価額などが一致しない場合があります。
コメント
コメントを投稿