さといもちゃんのブログ

私は2018年5月に投資商品を本家VTに一本化し、現在まで積立投資を続けています。 この記事は過去の月末時点の積立状況を一覧にしたものです。特にメッセージはなく、過去の月末報告記事を見つけやすくするためのものです。 文末の表に、過去の月末時点での積立数量、累計積立額、評価額、累計『分配金＆還付金』、損益額を載せています。更に2020年1月以降は月末時点の積立状況の報告記事も投稿していますので、報告記事のリンクも貼りました。なお各数値は特定口座と一般NISA口座との合計です。 参考ですが、私の投資方針については以下の記事にまとめてあります。 さといもちゃんの本家VT一本積立投資の方針 また、本家VT一本に今でも続けている理由は以下の記事でも触れています。 本家VTと楽天VTと雪だるま（全世界株式）との比較 本家VTの代わりに楽天VT、雪だるま、オルカンを比較した覚え書き いずれの記事も、少し時間が経ったので現状にあわせて細部の見直しが必要かもしれません…。 過去の月末時点のVT積立状況 月末時点のVT積立状況 月末日 積立数量 （口） 累計積立額 （万円） 評価額 （万円） 累計『分配金＆ 還付金』（万円） 累計譲渡 損益額（万円） 損益額 （万円） 報告記事 2018/5/31 60 50 49 0 0 -2 - 2018/6/29 680 566 552 3 0 -11 - 2018/7/31 2,092 1,721 1,766 3 0 48 - 2018/8/31 3,402 2,820 2,875 3 0 58 - 2018/9/28 3,402 2,820 2,933 3 0 115 - 2018/10/31 3,464 2,870 2,734 13 0 -123 - 2018/11/30 3,526 2,920 2,845 13 0 -62 - 2018/12/31 3,639 3,007 2,610 13 0 -384 - 2019/1/31 3,723 3,069 2,865 27 0 -177 - 2019/2/28 3,748 3,089 3,034 28 0 -27 - 2019/3/29 3,748 3,089 3,040 37 0 -12 - 2019/4/30 3,79...

本家VTの積立報告です。 2024年7月8日付でVTを69口積立。受渡金額は7,902.23 USD。原資は夏のボーナス。特定口座での積立です。 次回積立は7月の給与が入金したタイミングです。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,316 NISA口座(成長投資) 162 旧NISA口座(一般) 496 合計 6,974 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『蛇足な自己判断は最小に』、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

2024年6月末時点のVT積立状況 6月末時点のVTの積立状況の報告です。 6月は給与と分配金とを原資に計41口積立。また、月末時点の評価額が491万円増の1億2,497万円に、損益額が464万円増の+6,676万円となりました（詳細は下の表を参照）。 今回の分配金は約47万円。お陰様で、給与と併せて計41口積立できました。保有数量も6,900口を超え、年内に7,000口に達するペースです。 7月上旬には夏のボーナスが支給されます。いくら頂けるか、まだわかりませんが、ありがたいものです。そろそろノートPCも買い替えたいですし。 VT価格の上昇と円安加速のため、評価額も損益額も過去最高です。ただし、あくまで円建での話です。保有するVTの資産価値が本当に増えているのかは、悩ましい問題ですね。私の給与を含めて、日本国内のあらゆるものの価値が下がっているだけかもしれませんので……。 そんなことはさておき、引き続き、『蛇足な自己判断は最小に』、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,905 +41 累計積立額（万円） 6,556 +74 評価額（万円） 12,497 +491 累計『分配金＆還付金』（万円） 631 +47 累計譲渡損益（万円） +104 0 損益額（万円） +6,676 +464 IRR 17.6% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 160.69 +3.73 VT価格（ドル/口） 112.63 +1.19 VT価格（円/口） 18,098 +607 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 6,600万円台に増。月末としては過去最高。 積立数量 6,900口台に増。 累計積立額 6,500万円台に増。 評価額 1億2,000万円台のまま。月末としては過去最高。 累計『分配金＆還付金』 630万円台に増。 累計譲渡損益額 100万円台のまま。ただし、2024年末の旧一般NISA口座の202...

2024年6月分のVTの分配金 2024年6月26日付でVTの分配金が入金されました。 分配金レートが0.5779 USD/口だったため受取金額は計2,919.36 USDでした（内訳は下の表参照）。当日の為替レートが159.78円/USDのため、円建受取金額は以下の通りです。 円建受取金額：　466,455円 = 2,919.36 USD × 159.78円/USD 分配金の内訳（2024年6月分） 口座 保有数量(口) 分配金($) 米国税($) 国内税($) 受取金額($) 特定口座 6,206 3,586.45 358.64 650.71 2,577.10 一般NISA口座（2020年） 133 76.86 7.68 0.00 69.18 一般NISA口座（2021年） 118 68.19 6.81 0.00 61.38 一般NISA口座（2022年） 100 57.79 5.77 0.00 52.02 一般NISA口座（2023年） 145 83.80 8.38 0.00 75.42 成長投資枠 162 93.62 9.36 0.00 84.26 合計 6,864 3,966.71 396.64 650.71 2,919.36 過去の分配金は以下の表の通りです。 過去の分配金と外国税額控除還付金 年 分配金(円) 外国税額控除 還付金(円) 分配金と 還付金(円) 3月 6月 9月 12月 年間合計 2018 0 29,877 101,865 138,061 269,803 14,377 284,180 2019 85,577 164,316 139,307 207,750 596,950 77,478 674,428 2020 82,286 135,655 156,191 217,804 591,936 62,977 654,913 2021 107,726 221,496 185,241 372,996 887,459 99,296 986,755 2022 132,855 345,014 260,541 393,508 1,131,918 136,118 1,268,036 2023 175,108 443,756 290,734 563,399 1,472,997 178,50...

本家VTの積立報告です。 2024年6月25日付でVTを15口、6月27日付でVTを26口の計41口積立。受渡金額は計4,621.67 USD。原資は6月給与と分配金。特定口座での積立です。 次回積立は夏のボーナスが入金したタイミングです。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,247 NISA口座(成長投資) 162 旧NISA口座(一般) 496 合計 6,905 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『蛇足な自己判断は最小に』、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

2024年5月末時点のVT積立状況 5月末時点のVTの積立状況の報告です。 5月は給与を原資に計12口積立。また、月末時点の評価額が595万円増の1億2,006万円に、損益額が574万円増の+6,212万円となりました（詳細は下の表を参照）。 5月は特別なイベントもなく、給与による積立のみでした。ただ、VT価格が上がったおかげで、評価額と損益額が過去最高となりました。 それから、私も4月から給与が12,000円増加していました。積立が捗りますね。ありがたいことです。 6月下旬から7月上旬は分配金再投資、給与による積立、ボーナスによる積立とイベントが連続します。あまり浪費し過ぎないように生活したいと思います。 日々いろいろありますが、引き続き、『蛇足な自己判断は最小に』、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,864 +12 累計積立額（万円） 6,483 +21 評価額（万円） 12,006 +595 累計『分配金＆還付金』（万円） 585 0 累計譲渡損益（万円） +104 0 損益額（万円） +6,212 +574 IRR 17.0% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 156.95 +0.64 VT価格（ドル/口） 111.44 +4.90 VT価格（円/口） 17,491 +837 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 6,200万円台に増。月末としては過去最高。 積立数量 6,800口台のまま。 累計積立額 6,400万円台のまま。 評価額 1億2,000万円台に増。月末としては過去最高。 累計『分配金＆還付金』 580万円台のまま。 累計譲渡損益額 100万円台のまま。ただし、2024年末の旧一般NISA口座の2020年分VT売却まで変動がない予定。 参考：含み損益額 補足 内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。...

本家VTの積立報告です。 2024年5月24日付でVTを12口積立。受渡金額は1,341.6 USD。原資は5月給与。特定口座での積立です。 次回積立は6月の分配金か給与が入金したタイミングです。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,206 NISA口座(成長投資) 162 旧NISA口座(一般) 496 合計 6,864 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

2024年4月末時点のVT積立状況 4月末時点のVTの積立状況の報告です。 4月は給与を原資に計16口積立。また、月末時点の評価額が28万円減の11,411万円に、損益額が55万円減の+5,645万円となりました（詳細は下の表を参照）。 4月は特別なイベントもなく、給与による積立のみでした。年度の変わり目ということもあり、交際費がかさんだくらいでしょうか……。 資産が増えたおかげで、毎月の積立額よりも日々の評価額の変動額の方が大きくなってきました。ただ、評価額ばかり見ていると、積立額が“あるかなきか”の存在に感じてしまうのですよね。いけませんね……。 最近、給与増額のニュースを目にします。うらやましいものです。弊社も組合員はベースアップするそうです。その一方、役職者はどうなることでしょう？ いろいろありますが、引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,852 +16 累計積立額（万円） 6,455 +27 評価額（万円） 11,411 -28 累計『分配金＆還付金』（万円） 585 0 累計譲渡損益（万円） +104 0 損益額（万円） +5,645 -55 IRR 16.1% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 156.31 +4.87 VT価格（ドル/口） 106.54 -3.96 VT価格（円/口） 16,654 -80 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 5,600万円台のまま。 積立数量 6,800口台のまま。 累計積立額 6,400万円台のまま。 評価額 1億1,400万円台のまま。 累計『分配金＆還付金』 580万円台のまま。 累計譲渡損益額 100万円台のまま。ただし、2024年末の旧一般NISA口座の2020年分VT売却まで変動がない予定。 参考：含み損益額 補足 内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いてい...

2024年3月末時点のVT積立状況 3月末時点のVTの積立状況の報告です。 3月は分配金を原資に19口積立。また、月末時点の評価額が399万円増の11,439万円に、損益額が399万円増の+5,700万円となりました（詳細は下の表を参照）。 3月の分配金は約32万円でした。これを再投資して19口積み立てています。また、円安と株高のおかげで、評価額も損益額も約400万円増加しました。どちらも月末としては過去最高です。 もう5月ですが、今頃3月末時点の記事を書いております。もう古新聞ですので、ここまでにしておきます。4月末分も更新しないと……。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,836 +19 累計積立額（万円） 6,428 +32 評価額（万円） 11,439 +399 累計『分配金＆還付金』（万円） 585 +32 累計譲渡損益（万円） +104 0 損益額（万円） +5,700 +399 IRR 16.6% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 151.44 +0.78 VT価格（ドル/口） 110.50 +3.00 VT価格（円/口） 16,734 +539 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 5,600万円台に増。月末としては過去最高。 積立数量 6,800口台のまま。 累計積立額 6,400万円台に増。 評価額 1億1,400万円台に増。月末としては過去最高。 累計『分配金＆還付金』 580万円台に増。 累計譲渡損益額 100万円台のまま。ただし、2024年末の旧一般NISA口座の2020年分VT売却まで変動がない予定。 参考：含み損益額 補足 内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却手数料、円転手数料を減じた受取額ではありません。このため、実際の売却時よりも値が高くなって...

本家VTの積立報告です。 2024年4月2日付でVTを7口、4月30日付でVTを9口積立。受渡金額は計1,745.08 USD。原資は3月給与と4月給与。特定口座での積立です。 次回積立は5月給与が入金したタイミングです。4月2日付の積立分は、報告を完全に失念しておりました。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,194 NISA口座(成長投資) 162 旧NISA口座(一般) 496 合計 6,852 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

2024年3月分のVTの分配金 2024年3月21日付でVTの分配金が入金されました。 分配金レートが0.4212 USD/口だったため受取金額は計2,117.81 USDでした（内訳は下の表参照）。当日の為替レートが150.79円/USDのため、円建受取金額は以下の通りです。 円建受取金額：　319,345円 = 2,117.81 USD × 150.79円/USD 分配金の内訳（2024年3月分） 口座 保有数量(口) 分配金($) 米国税($) 国内税($) 受取金額($) 特定口座 6,159 2,594.17 259.41 466.39 1,868.37 一般NISA口座（2020年） 133 56.02 5.60 0.00 50.42 一般NISA口座（2021年） 118 49.70 4.97 0.00 44.73 一般NISA口座（2022年） 100 42.12 4.21 0.00 37.91 一般NISA口座（2023年） 145 61.07 6.10 0.00 54.97 成長投資枠 162 68.23 6.82 0.00 61.41 合計 6,817 2,871.31 287.11 466.39 2,117.81 過去の分配金は以下の表の通りです。 過去の分配金と外国税額控除還付金 年 分配金(円) 外国税額控除 還付金(円) 分配金と 還付金(円) 3月 6月 9月 12月 年間合計 2018 0 29,877 101,865 138,061 269,803 14,377 284,180 2019 85,577 164,316 139,307 207,750 596,950 77,478 674,428 2020 82,286 135,655 156,191 217,804 591,936 62,977 654,913 2021 107,726 221,496 185,241 372,996 887,459 99,296 986,755 2022 132,855 345,014 260,541 393,508 1,131,918 136,118 1,268,036 2023 175,108 443,756 290,734 563,399 1,472,997 178,50...

本家VTの積立報告です。 2024年3月22日付でVTを19口積立。受渡金額は2,099.98 USD。原資は3月分配金。特定口座での積立です。 次回積立は3月給与が入金したタイミングです。 今回の積立の結果、VT保有数量は以下となりました。 VTの保有数量 口座 保有数量(口) 特定口座 6,178 NISA口座(成長投資) 162 旧NISA口座(一般) 496 合計 6,836 積立後の保有VTの詳細は以下の通りです。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。

2024年2月末時点のVT積立状況 2月末時点のVTの積立状況の報告です。 2月は出張旅費の返金、外国税額控除還付金、給与を原資に計31口積立。また、月末時点の評価額が752万円増の11,040万円に、損益額が726万円増の+5,301万円となりました（詳細は下の表を参照）。 2月中旬に確定申告の外国税額控除還付金が入金されました。それ以外には特別なイベントがありませんでした。 市況は好調。おかげで、1月末時点から更に評価額が増加し、1.1億円台に達しました。ありがたいことではありますが、内心不気味に感じております。これだけ上り相場だと、全世界株式から心が離れ、特定地域・セクターの商品や個別株に誘惑される方も多そうですね。 引き続き、『余剰資金は速やかに本家VTの積立投資へ』という方針からブレることなく、また『お金を増やしたいなら他人を信じるな』という言葉を忘れず、愚直に積立投資を続けたいと思います。 今月末時点のVT積立状況 項目 今月末 前月末差 積立数量（口） 6,817 +31 累計積立額（万円） 6,397 +44 評価額（万円） 11,040 +752 累計『分配金＆還付金』（万円） 553 +18 累計譲渡損益（万円） +104 0 損益額（万円） +5,301 +726 IRR 16.0% - ↓↓参考↓↓ 為替レート（円/ドル） 150.66 +3.29 VT価格（ドル/口） 107.50 +4.62 VT価格（円/口） 16,196 +1,034 参考： 本家VT積立投資の実績公開：月末時点の積立状況の一覧 VT積立状況のグラフ 損益額 5,300万円台に増。月末としては過去最高。 積立数量 6,800口台に増。 累計積立額 6,300万円台のまま。 評価額 1億1,000万円台に増。月末としては過去最高。 累計『分配金＆還付金』 550万円台のまま。 累計譲渡損益額 100万円台のまま。ただし、2024年末の旧一般NISA口座の2020年分VT売却まで変動がない予定。 参考：含み損益額 補足 内部収益率（IRR）の計算において、最後の正のキャッシュフローとして評価額を用いています。実際に売却した場合の、課税、売却...