さといもちゃんのブログ

今回の記事も海外ETFの不定期積立の報告です。 2020年3月30日にVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）を33口積立てました。全て特定口座での積立です。受渡金額は$2,046.51でした。今回の原資は3月の給与です。VTが下落したおかげで、以前より安く購入できました。 本当は3月分のVTの分配金と合算して買付したかったのですが、残念ながら今週中に分配金を受取れませんでした。3月23日付で、分配金の金額が1口当たり$0.2205と発表されているのですが、受取は来週でしょうか？ それから買付手数料のキャッシュバックはいつになるのでしょう…。 今回の積立の結果、各口座のVTの保有数量は以下となりました。 特定口座：4,252口 NISA口座：431口 合計：4,683口 2020年3月27日時点の保有VTの詳細は以下の通りです。 前回の記事で含み損が1,000万円を超えたと報告しました。あれから一週間経ち、含み損が7,558,856円に減っていました。とは言え、新型コロナウイルスが落ち着くまでは世界株価の乱高下が続き、元の水準まで回復する可能性は低そうです。今後数か月は含み損を抱えた状態が続きそうですね。 ですが、あまり気にしないように心掛け、引き続き『余剰金は速やかにVTの積立投資へ』という方針からブレることなく、愚直に積立投資を続けたいと思います。

昨日に続き、本日の記事も海外ETFの不定期積立の状況報告です。私にとっては珍しい二日連続の投稿です。 私が積立投資中のVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）の含み損が、なんと2020年3月20日時点で10,347,510円に達しました（上の画像参照）。『コロナショック』の影響を受けて、ついに含み損が1,000万円超えです。 これはつまり、累計38,743,709円をかけて積立てた金融資産が、現時点で28,396,199円（約73.3%）の価値しかなくなったということです。こんな貴重な経験ができるなんて、ある意味感慨深いものです。 ちなみにですが、分配金などにより既に合計958,607円の利益が確定しています。ですが、それを上述の含み損から差し引いても、なお9,388,903円の損失です。私の年収を軽く超える価値が損なわれてしまっている状態です。 ただ、昨日も書きましたが、幸い直近1～2年間に大きな支出が必要となるイベントはありません。生活防衛資金120万円（8か月分の生活費）を確保しており、また当面は会社からの給与で黒字生活を送れる見込みです。ですので、VTの部分解約の必要に迫られることもありません。 来週は、会社からの給与と出張旅費精算金、そして3月分のVTの分配金の受取というイベントが控えております。ですので、『余剰金は速やかにVTの積立投資へ』という方針からブレることなく、愚直に余剰金をVTの積立投資にまわしたいと思います。

今回の記事も海外ETFの不定期積立の状況報告です。 私が積立投資中のVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）の含み損が、なんと2020年3月19日時点で9,551,828円に達していました（上の画像参照）。新型コロナウィルスに起因する世界株価下落、いわゆる『コロナショック』の影響を受けての損失です。 含み損が1,000万円に達しそうなことに気づいて、思わずブログを投稿してしまいました。損失の額が大きくなると、悔しい気持ちはほとんどなく、驚きしか感じませんでした…。 ちなみにですが、分配金などにより既に合計958,607円の利益が確定しています。ですが、それを上述の含み損から差し引いても、なお8,593,221円の損失です。非常に手痛い状況ですね。 とは言え、直近1～2年間に大きな支出が必要となることはありません。生活防衛資金を減額したとはいえ120万円（8か月分の生活費）確保しており、当面会社からの給料で問題なく黒字で生活できる見込みです。 ですので、『余剰金は速やかにVT積立へ』というスタンスで、引き続き積立投資を続けたいと思います。目先の情報に惑わされて余計なことをしないように気を付けます。

今回の記事も海外ETFの不定期積立の報告です。 2020年3月9日にVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）を156口積立てました。全て特定口座での積立です。受渡金額は合計で$11,378.8でした。今回の原資は生活防衛資金の減額によって解放した120万円です。 そう言えばですが、買付手数料のキャッシュバックはいつ頂けるのでしょうね？ 今回の積立の結果、各口座の保有VTの数量は以下となりました。 特定口座：4,219口 NISA口座：431口 合計：4,650口 2020年3月6日時点の保有VTの詳細は以下の通りです。 単純な評価損益が本日時点で約-260万円、分配金と還付金の利益を考慮したとしても約-160万円です。数字で見ると、なかなかの含み損ですね。ですが、あまり気にしないように心掛けたいと思います。 新型コロナショックの影響でVTの値下がりが続いており、世界株価がどこまで下がるか誰にもわかりません。その上、更に円高も進みんだためドル建て資産のVTには不利な状況です。私以外にも保有商品が損失状態の人も多いことでしょう。ですが、特別なことをせず、今まで通り積立を続けて新型コロナショックが明けるのを待つことが最善の対応ではないかと思います。 もしも今敢えて何かをするとしたら、解約を考えていた投資信託などを処分して、現在注力している商品に乗換えてしまうのはよいかもしれません。損失状態で売却すれば課税されることなく投資対象を変更できますので。 それから、生活防衛資金の減額についていですが、240万円から120万円への減額が完了しました。120万円というのは私の生活費の8か月分相当です。『 生活防衛資金を360万円から暫定で240万円に減額 』の記事で述べた通り、最終的に生活防衛資金を45万円（3か月分の生活費相当）まで減額することを考えています。 それに伴って、三井住友銀行と住信SBIネット銀行の役割と、そして公共料金やクレジットカードの引落口座も一度見直したいと思っています。特に三井住友銀行の口座を閉じるかどうか思案中です。平時であれば住信SBIネット銀行のみでも生活に支障がないと思います。しかし、先日のように銀行のシステムトラブルで利用不可となったり、大災害時にネット銀行からお金の引出が困難な状況になったり...

この記事では、2020年2月末時点のVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）の積立状況を公開します。私と同じく海外ETFを積立投資中の方にとって、この記事がモチベーション維持の助けになれば幸いです。 今回の記事では、『今月はVTを163口積立できた。しかし、新型コロナウィルスの影響で2月下旬にVTが急激に値下がりし、資産評価額が先月末から約289万円減少。評価損益が約-35万円となった。』という内容を書いています。興味があればどうぞ。 2020年2月末時点のVT積立状況 今月は一般NISA口座に46口、特定口座に117口積立てました。原資は、2月の給与の余剰金、2019年分の分配金に対する外国税額控除の還付金、そして生活防衛資金を360万円から240万円に減額して解放した120万円です。今月の積立の結果、今月末時点でのVTの積立数量は特定口座が4,063口、一般NISA口座は431口、合わせて計4,494口となりました。 ちなみに、今月で一般NISA口座の枠を無事に使い切れました。また生活防衛資金の減額については『 生活防衛資金を360万円から暫定で240万円に減額 』をご確認下さい。 累計積立額は特定口座が約3,368万円に、一般NISA口座が約355万に増えました。合計は約3,723万円です（以降、四捨五入の関係でグラフと本文とで値が少し異なることがあります）。 特定口座と一般NISA口座と合わせた評価額は、先月末時点で約3,742万円だったのに対し、今月末時点は約3,592万円でした。約147万円分を積立てたにも関わらず、評価額は約150万円も減少しています。 これは、新型コロナウィルスの影響により2月下旬にかけてVTが急激に値下がりしたためです。これは仕方がないですね。 今月は2019年の分配金に対する外国税額控除の還付金を受取りました。その分だけ累計の分配金と還付金が増加しています。 詳細は『 海外ETF（VT）積立投資の実績公開：2019年分の外国税額控除還付金は77,478円 』をご確認下さい。 特定口座と一般NISA口座を合わせた損益額は、先月末時点で約+255万円だったのに対し、今月末時点は約-35万円でした。つまり、約289万円も資産が減ったということです。 ですが、2018年末に評価損が約3...

今回の記事も海外ETFの不定期積立の報告です。 2020年2月27日にVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）を31口積立てました。一般NISA口座が2口、特定口座が29口です。受渡金額は合計で$2424.48です。今回の原資は今月の給与の余剰金と外国税額控除の還付金です。 2月17日の積立で一般NISA口座の枠を使い切ったと思っていました。少なくとも注文時点では。しかし、取引後の2万円弱も枠が残っていました。これは指値価格と約定価格の差によるものでしょうか？　そんな訳で、今回も一般NISA口座で2口だけVTを積立てました。今度こそ一般NISA口座を使い切ったはずです。 今回の積立の結果、各口座の保有VTの数量は以下となりました。 特定口座：4,063口 NISA口座：431口 合計：4,494口 2020年2月27日時点の保有VTの詳細は以下の通りです。 新型コロナウィルスの影響でVTの価格が急激に下がりました。分配金を抜きにした評価損益が本日時点で約-120万円です。ほんの数日で約400万円資産が目減りしてしまいました。 私はちょうど生活防衛資金を段階的に減額している途中で、次は240万円から120万円に減額しようとしていました。ちょうど良いタイミングですので、生活防衛資金から解放した120万円を用いて追加でVTを積立てようかと考えております。

今私が本家VTから楽天VTに変更する必要はない 以前『 海外ETF（VT）積立投資の実績公開：2020年1月末時点の積立状況 』という記事の最後の余談で、投資商品を海外ETFから再び投資信託に戻すかどうか悩んでいると告白しました。 今回の記事は、少なくとも現時点では、海外ETFであるVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）から、投資信託の『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』や『ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド』に戻る必要がないと、私が判断した備忘のメモです。 理由は単純です。あくまで私の積立状況だったらという前提付きですが、VTの方が利益も大きく、投資効率も高かったからです。VTと上の2つの投資信託との比較しかできておりませんが、他の全世界株式インデックスファンドとも比較をしてみたいと思っております。 それから、今回の記事では、海外ETFのVTを本家VTと、投資信託の『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』を楽天VTと呼ぶことにさせて下さい。 投資信託に再び惹かれてしまった理由 はじめに本家VTと楽天VTとを比較することに至った背景を説明します。 現在、私は本家VTの不定期な積立投資を続けています。ちなみに、確定拠出型年金と勤務先の持株会を除けば、他の金融資産は現預金の生活防衛資金しかありません。 投資商品として本家VTを選んだ理由は、『リスク資産は株式インデックスファンドだけで十分』、『対象は全世界で、含まれる銘柄数は多い方が好ましい』、『経費は安いほど好ましい』、『投資する商品は可能な限り少なく』という私の投資方針に合致していたためです。更に、私がVT積立投資を始めた頃は、海外ETFの経費に対抗できる有望な投資信託がほとんどありませんでした。このような経緯で個別株と投資信託を全て売却し、投資対象を海外ETFである本家VTに一本化しました。 ところが、時間とともに投資環境も変化します。最近になり、どんどん低コストな投資信託が充実してきました。信託報酬の低さがも海外ETFに迫るほどです。このため全世界株式インデックスファンドの投資信託が再び気になり始めました。 もともと私は本家VTに対して一点だけ不満がありました。それは、年に4回分配金が支払われることです。分配金には課税されます。すると無配当の場合に比べて、...

今回の記事も海外ETFの不定期積立の報告です。 2020年2月17日にVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）を132口積立てました。一般NISA口座が44口、特定口座が88口です。受渡金額は合計で$10,948.52です。今回の原資は生活防衛資金を360万円から240万円に減額したことで解放された120万円です。 生活防衛資金の減額については『 生活防衛資金を360万円から暫定で240万円に減額 』の記事をご確認下さい。 今回の積立の結果、各口座の保有VTの数量は以下となりました。今回の積立で2020年の一般NISA口座の枠を使い切れました。ですので、一般NISA口座の枠を超えた分は特定口座へ積立しています。 特定口座：4,034口 NISA口座：429口 合計：4,463口 2020年2月14日時点の保有VTの詳細は以下の通りです。 『 生活防衛資金を360万円から暫定で240万円に減額 』の記事でも書いたのですが、引き続き、生活防衛資金を240万円から120万円に更に減額する予定です。今月末に月末の余剰金とあわせて積立を行う予定です。 それから、今回がSBI証券でVTの買付手数料が実質無料化されて初めての積立でした。まだシステムが対応していならしく、一旦買付手数料を支払うことになりました。今回支払った手数料分は後日キャッシュバックされるそうです。ちなみに雑所得になるそうです。

『生活防衛資金は生活費三ヶ月分で十分』という考え方を知る 今週、『 投資に回さない「生活防衛資金」は3カ月分で十分といえる理由 』（ダイヤモンドオンライン）という山崎元さんの記事を読みました。タイトルの通り、『投資を始める際に生活防衛資金をいくら準備しておけばよいか？』という問いに対する山崎さんの見解が語られています。 いくつも『気づき』が得られるポイントがあったのですが、特に部分売却に対する考え方が大変勉強になりました。 『もしも想定しない大きな支出が必要になったとしても、投資対象が株式や投資信託などの商品であれば、部分売却することで数日で現金化可能です。この部分売却を躊躇なく実行できるなら、現預金として準備しておく生活防衛資金は三ヶ月分でも困ることはない』、というのが山崎さんの考え方のようです。 言われてみると確かにその通りだと思います。 私が生活防衛資金を減らすとどうなるだろう？ 私は今まで生活防衛資金として360万円の預金を確保していました。2019年の私の生活費の実績は、交際費や娯楽費など全て込々で一ヶ月約15万円でした。ですので、生活防衛資金360万円とは約二年分の生活費に相当します。もし仮に生活防衛資金が三ヶ月分で十分であれば約45万円です。そうなると、360万円と45万円の差315万円を生活防衛資金から解放し、投資にまわすことができます。生活防衛資金として銀行預金に預けているよりも、大きなリターンが期待できます。 投資資金が増やせることが、生活防衛資金を減らすことの利点の一つですね。 更に、現金が必要になり部分解約が必要なケースに陥っても、損失を被るリスクが小さいのではないかと考えています。想定しない大きな支出は、せいぜい数年に1～2回程度しか発生しないはずです。場合によっては10年間くらい全く発生しないかもしれません。そもそも部分売却の必要に迫られる確率が低いのです。 また、私たちが長期投資するインデックスファンドなどの商品は、少なくとも長期的には値上がりするか、価格上昇が小さくとも定期的に配当や分配金が得られ続ける商品のはずです。このため、将来のある時点で部分売却をしたとしても、損失を被る確率よりも利益を得る確率が高いはずです。その上、仮に損失を被ったケースの場合、利益が発生していないので課税されません。もちろん世界的株安の時...

今回の記事は報告だけですが、先日e-Taxで申請した確定申告の還付金が2月10日に無事振り込まれました。金額は77,478円でした。ありがたいことです。 現在私は海外ETFであるVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）の積立投資を続けております。今回の還付金は、2019年に受取ったVTの分配金に課税された税金の一部です。確定申告をすることで、既に納めた税金の一部を外国税額控除を利用することで取り戻すことができた、というわけです。 少し面倒ですがe-Taxによる申請なら1時間もかかりません。1時間の作業で7万円以上還付してもらえるならば、やらない手はないですね。 ちなみに確定申告の時のメモは『 海外ETFの分配金から引かれた税金を外国税額控除により取り戻すため、e-Taxで確定申告する方法のメモ（2019年分） 』の記事をご確認下さい。

この記事では、2020年1月末時点のVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）の積立状況を公開します。私と同じく海外ETFを積立投資中の方にとって、この記事がモチベーション維持の助けになれば幸いです。 今回の記事では、『今月はVTを87口積立できた。でも、月末にかけてVTが値下がり。おかげで資産評価額が先月末から約68万円減少した』という内容を書いています。興味があればどうぞ。 2020年1月末時点のVT積立状況 今月は一般NISA口座に87口積立てました。原資は、先月と今月の給与の余剰金と2019年12月分のVTの分配金で、合計約77万円でした。今月の積立の結果、今月末時点でのVTの積立数量は特定口座が3,946口、一般NISA口座は385口、合わせて計4,331口となりました。 予想では3月か4月の時点で一般NISA口座の枠を使い切れる見込みです。3月分の分配金が支払われる前に一般NISA口座枠を使い切るのが理想ですが、ギリギリ間に合わなそうな感触です。 累計積立額は特定口座が約3,263万円のまま変化がなく、一般NISA口座が約314万に増えました。合計は約3,576万円です（以降、四捨五入の関係でグラフと本文とで値が少し異なることがあります）。 特定口座と一般NISA口座と合わせた評価額は、先月末時点で約3,733万円だったのに対し、今月末時点は約3,742万円でした。約77万円分を積立てたにも関わらず、評価額は約9万円しか増えておりません。 これは、私がVTを積立てた後、月末にかけてVTが値下がりしてしまったためです。値下がりの主因が新型コロナウィルスの影響と言われていますので、仕方がないですね。 今月は分配金の支払いはありません。外国税額控除による還付金の振込も来月になる見込みです。 特定口座と一般NISA口座を合わせた損益額は、先月末時点で約+322万円だったのに対し、今月末時点は約+255万円でした。つまり、約68万円資産が減ったということです。 2018年末に評価損が約384万に達した時を思い返せば、まだまだ損益がプラスの状態です。ですので、あまり気にしないように努めたいと思います。 余談 最後に「投資信託が再び気になりだした」という余談です。 私は、個別株から投資信託へ、投資信託から海...

前置き 先週会社から源泉徴収票が配布されました。ですので、昨年に引き続きe-Taxで確定申告を行いました。 確定申告の目的は、昨年と同様、海外ETF（VT）の分配金から引かれた税金を外国税額控除を利用して取り戻すことです。確定申告の手続きを終えた結果、還付金は77,478円でした。今から受取るのが楽しみです。 後日談ですが、2月10日に無事77,478円の還付金が振り込まれました。

今回の記事も海外ETFの不定期積立の報告です。 2020年1月27日にVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）を21口積立てました。受渡金額は$1,735.23です。今回の原資は1月の給与の余剰金です。 今回の積立の結果、各口座の保有VTの数量は以下となりました。今後、大きな支出がなければ、3月末までに一般NISA口座の枠も使い切れそうなペースです。 特定口座：3,946口 NISA口座：385口 合計：4,331口 2020年1月25日時点の保有VTの詳細は以下の通りです。 今週会社から源泉徴収票が配布されましたので、週末中にe-Taxで確定申告する予定です。今回は外国税額控除の還付金がいくらになるか少し楽しみです。

『にほんブログ村』のPing代理送信が機能しない 細かい経緯は省略しますが、『にほんブログ村』に登録してみました。私はBloggerを利用しているので、上の説明に従って「Ping代理送信」ボタンを押さないと、『にほんブログ村』に新着記事が反映されません。ですので、「Ping代理送信」ボタンを押してみました。しかし、全く機能していないようで一向に反映されません。 ネットで検索してみると全く同じ問題を抱えている人がいました。どうやら『にほんブログ村』側の問題である可能性が高いようです。 curlコマンドを利用して自分で送信することに 仕方がないので、curlコマンドを利用して自分で送信しました。余談ですが、Windows10のバージョン1803からcurlコマンドが標準コマンドとして使えるようになっていたらしいです。 実際にWindows10のPCで試してみましたが、コマンドプロンプトを開き、以下のようなコードを実行することでBloggerの記事が『にほんブログ村』の新着記事に反映されました。とりあえず解決できたようです。 curl -X POST -H "Content-Type: text/xml; charset=utf-8" -d "curl https://******.blogspot.com/feeds/posts/default?alt=rss " https://ping.blogmura.com/xmlrpc/************/ 一つ目の斜体『 https://******.blogspot.com/feeds/posts/default?alt=rss 』はBloggerのRSSフィード（デフォルト）のアドレスです。ご自身のアドレスに置換えて下さい。 二つ目の斜体『 https://ping.blogmura.com/xmlrpc/************/ 』は『にほんブログ村』のPing送信先のアドレスです。こちらも、ご自身のアドレスに置換えて下さい。 簡単に内容を説明すると、BloggerのRSSフィードの内容をGetして、これにヘッダーを添えて、『にほんブログ村』のPing送信先のアドレスにPostするという感じです。詳しく知りたい方はcurlコマンドについて検索...

この投稿は、SBI証券のTポイントサービスに関する不満です。 2019年7月20日、SBI証券がTポイントサービスを始めました。これは、Tポイントで投資信託を買付できたり、保有する投資信託の評価額に応じてTポイントが貯まるサービスですね。 以前からTポイントを利用していた私は、サービス開始後、さっそくSBIポイントを処分してTポイントサービスに切替えました。 そして、当時Tポイントサービス開始に伴うキャンペーンが行われていて、私も応募しました。その結果、以下の参加賞のような抽選に当選しました。そうして、2020年2月まで利用可能な期間固定Tポイントを100ptを受取った訳です。 しかし、このTポイントサービス。海外ETFのみに投資する私には大変使い勝手が悪いです。 海外ETFの買付に利用できませんし、海外ETFを保有していてもTポイントが一切貯まりません。なぜ投資信託ばかり優遇されているのでしょうか？　非常に残念です。 せめて現金と同様に全商品の買付に利用でき、もしも可能であれば保有している金融資産の総評価額に応じてTポイントが貯まると非常にうれしいのですが。 最近まで期間固定Tポイント100ptを放っておいたのですが、使用期限が2月までです。そこで仕方なく私は投資信託を購入して即売却することで換金することにしました。ノーロードの投資信託を購入し翌日に売却するという感じです。 以上の結果、期間固定Tポイント100ptが現金100円に変わりました。損得なしの換金です。これで投資信託以外の商品の買付にも利用できますね。 ただ、これって最初からTポイントが全商品の買付に利用できていれば不要な作業ですよね。こんなことに手間を掛けなければいけないなんて、とても不毛に感じます。

今回の記事も海外ETFの不定期積立の報告です。 2020年1月8日にVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）を1口積立てました。受渡金額は$81.12です。今回の原資は出張旅費の精算金ですので少額です。ただ、余剰資金には違いありません。『手数料が無料ならば、余剰資金は速やかに積立にまわすべき』ということで、1口だけですが積立てました。 今回の積立の結果、各口座の保有VTの数量は以下となりました。 特定口座：3,946口 NISA口座：364口 合計：4,310口 2020年1月10日時点の保有VTの詳細は以下の通りです。 余談 ここからは少し余談です。 余剰資金を投資するなら、一括投資か分割投資か？ 例えばですが、臨時収入が手に入り積立投資にまわす場合を考えます。問題の複雑化を避けるため、買付手数料が無料としましょう。 この場合、『速やかに余剰資金を一括で積立投資にまわした方がよい』という意見と『高値掴みを避けるために数回に分けて分割で積立投資にまわした方がよい』という意見があります。さて、そのどちらが合理的なのでしょうか？ 投資に関する書籍やブログの説明を読む限りでは、前者の方が合理的らしいです。後者は分割投資をするため、余剰金の一部をすぐ投資にまわすことができません。投資開始を遅らせた分だけ投資期間が短くなり、一括投資に比べて将来の評価額の期待値が小さくなってしまうという訳です。一方で、一括投資ではなく分割投資にしても、リスクは低減できず『気休め』という心理的な効果しかないそうです。 結論は正しいのかもしれませんが、上の説明は定性的な説明ばかりで腑に落ちない感じが残りますね。リスクという言葉も具体的に何を指しているのかあいまいです。 ただ、私は余剰金は速やかに投資に回すようにしています。昨年までは特定口座では買付手数料の考慮も必要でしたが、今年からVTは買付手数料が無料なので、手数料負けについて考慮する必要がなくてありがたいものです。 ご参考ですが、YouTubeにも一括投資の方が合理的であることを説明した動画がありましたので埋込んでおきます。 少し勉強を そんなこんなで、もう少し定量的に理解したいと思い調べてみました。すると、学生時代に学んだ懐かしい言葉が出てきて驚きました。幾何ブラウ...

2019年までのVTの分配金 以前も書いた前置きですが、2018年に私は投資対象をVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）という海外ETFのみに一本化しました。これを受け、2019年は愚直にVTの積立投資を継続した一年でした。2019年の投資結果を私的に整理しているのですが、その情報の一部をブログに投稿してみたいと思います。 今回投稿する記事では、2019年までに受取った分配金を紹介します。そのなかでタイトルの通り2019年の一年間で受取った分配金についても紹介したいと思います。 VTの分配金まとめ 最初に私が受取った過去の分配金一覧を、以下の表にまとめてみました。 過去のVTの分配金（金額は税引き後） 日付 特定口座 一般NISA口座 為替 レート （円/$） 特定口座 +一般NISA口座 2018年 2019年 数量 （口） 金額 （$） 数量 （口） 金額 （$） 数量 （口） 金額 （$） 数量 （口） 金額 （$） 金額 （円） 2018/6/28 660 261.57 20 9.92 0 0.00 110.05 680 271.49 29,877 2018/10/2 3,257 846.45 145 47.18 0 0.00 113.99 3,402 893.63 101,865 2019/1/4 3,494 1,218.56 145 63.82 0 0.00 107.66 3,639 1,282.38 138,061 2019/3/29 3,494 706.78 145 36.68 109 27.57 110.99 3,748 771.03 85,577 2019/6/21 3,494 1,382.20 145 71.89 153 75.85 107.40 3,792 1,529.94 164,316 2019/9/30 3,756 1,174.22 145 56.75 153 59.87 107.92 4,054 1,290.84 139,307 2019/12/30 3,946 1,732.36 145 79.73 153 84.13 109.56 4,244 1,896.22 207,750 上の表が全てなのですが、数字だけではわかりにくいのでグラフにしてみます。 まず、四半期...

12月分のVTの分配金を受け取る 12月30日付で、VT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）の12月分の分配金が支払われました。金額は以下の通りです。 207,750（円） = 1896.22（$） × 109.56（円/$） 分配金の内訳（2019年12月30日分） 口座 数量（口） 分配金（$） 米国税（$） 国内税（$） 受取金額（$） 特定口座 3,946 2,410.61 241.06 437.19 1,732.36 一般NISA口座（2018年） 145 88.58 8.85 0.00 79.73 一般NISA口座（2019年） 153 93.47 9.34 0.00 84.13 合計 4,244 2,592.66 259.25 437.19 1,896.22 今回の分配金は2019年12月30日に受取っていました。しかし、『配当金等のご案内』が1月6日まで交付されなかったため、結果をまとめることができていませんでした。というわけで、今頃の投稿になっています。 12月分の分配金は初めて20万円を越えました。給与の手取り額にせまってくると、少し感慨深いものです。とは言え、そんなことは気にせず、引き続き積立投資を地道に続けたいと思います。 ちなみに、今回の分配金は12月の給与の余剰金と合わせて再投資済です。 VT一本の積立投資は非常にシンプルで、私のような素人には大変ありがたいです。ただ、最近少し退屈さを感じる自分がいます。 参考：2019年の分配金 ここからはご参考ですが、以下の表は2019年に既に受け取った分配金の一覧です。 2019年の分配金 日付 総数量（口） 分配金受取金額（$） 分配金受取金額（円） 為替レート（円/$） 2019/3/29 3,748 771.03 85,577 110.99 2019/6/21 3,793 1,529.94 164,316 107.40 2019/9/30 4,054 1,290.84 139,307 107.92 2019/12/30 4,244 1,896.22 207,750 109.56 合計 - 5,488.03 596,950 - 2019年9月分の分配金 139,307（円） = 1,290.84（$...

ついに令和二年になりました。ですが、これと言って特別環境の変化がない私です。 今回の記事も海外ETFの不定期積立の報告です。 2020年1月6日にVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）を65口積立てました。2020年の初積立です。受渡金額は$5,271.5です。今回の原資は『昨年12月の給与の余剰金』と『12月に受取ったVTの分配金』です。 本当はこの記事に先駆けて、2019年に受取ったVTの分配金についてまとめた記事を投稿するつもりでした。しかし、受取日が12月30日と正月休み直前だったためか、まだ12月分の『配当金等のご案内』が頂けず、円換算の金額が確認できておりません（ちなみに米国ドルでは$1896.22です）。ですので、分配金に関する記事は後日投稿することにしました。 また、私は特定口座と一般NISA口座でVTを積立てていますが、今回は一般NISA口座（2020年枠）で積立てました。これはVTから分配金が支払われるため、国内税が非課税の一般NISA口座の枠を先に使い切った方が税金が少なく済むからです。 今回の積立の結果、各口座の保有VTの数量は以下となりました。 特定口座：3,946口 NISA口座：363口 合計：4,309口 2020年1月3日時点の保有VTの詳細は以下の通りです。補足ですが、国内約定日である1月6日の前でも、約定した段階で保有数量に反映されるようです。 今年も昨年に引き続き、愚直に不定期な積立投資を続ける予定です。 ただ、今の会社からの給与と賞与、そして分配金の再投資だけでは、資産を増やすペースには限界があることを痛感しています。一つ前の記事にも書きましたが、節約だけではなく、投資に回すための種銭を新しい方法で作ることが今後の課題になりそうです。

2019年のVTの積立数量と積立額 2018年に私は投資対象をVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）という海外ETFのみに一本化しました。これを受け、2019年は愚直にVTの積立投資を継続した一年でした。2019年の投資結果を私的に整理しているのですが、その情報の一部をブログに投稿してみたいと思います。 今回投稿するこの記事では、2019年に積立てたVTの数量と積立額の紹介します。 始めに結論から言うと、積立数量は計605口、積立額は4,919,304円でした。口座毎の内訳は以下の表の通りです。 2019年のVT積立 口座 数量（口） 受渡金額（$） 受渡金額（円） 一般NISA口座（2019年） 153 10,775.19 1,181,109 特定口座 452 34,570.73 3,738,195 合計 605 45,345.92 4,919,304 積立状況に対するコメント 2019年は約500万円を積立投資にまわすことができました。原資は給与とボーナスの余剰金がメインです。VTの分配金の再投資額はまだ正確に計算できていませんが、60万円弱で投資額の1割強程度となったはずです。 ちなみに、650口の評価額は2019年末時点で5,349,215円。2019年の積立分は、買付総額に対して単純には43万円の評価益となった、ということです。 2019年の積立の結果、VTの保有数量が計4,244口に増加しました。特定口座とNISA口座の内訳や、2019年末時点の評価額は以下の通りです。 また、積立開始以来の月末時点の積立数量の推移は以下の通りです。 2020年の予定 2020年も引き続き給与、賞与、分配金再投資をメインにVTの不定期積立を継続する方針は変わりません。投資に回せるお金が手に入ったタイミングで、最初は一般NISAへ120万円分。その後は特定口座へ積立てる予定です。 SBI証券でも2020年からVTの買付手数料が無料になります。最低手数料の撤廃から半年足らずでの手数料の完全無料化。積立投資をする上では、大変ありがたいです。2020年は特定口座でも『手数料負け』について考えることもなく、少額で小まめに積立ができそうです。 一方で、積立のペースを更に高める方法を少しずつ検討してい...

もう少しで今年も終わりですが、今回の記事も海外ETFの不定期積立の報告です。 2019年12月10日にVT（バンガード・トータル・ワールド・ストックETF）を92口積み立てました。手数料を含めた受渡金額は$7,315.3です。今回の原資は冬のボーナスの余剰金です。 どうして私が積立てる時期にVTが値上がりするのでしょうか？　今回もやっぱり高値掴みになってしまいました。少し残念です。 今回の積立の結果、各口座の保有VTの数量は以下となりました。 特定口座：3,946口 NISA口座：298口 合計：4,244口 最近、2024年以降の新しい一般NISA制度のニュース記事を読みました。新制度では、122万円分の枠のうち、まず20万円分を『低リスク商品』に投資する必要があるらしいですね。私はその『低リスク商品』にVTが含まれているかどうかが非常に気になっております。